我市警方发布典型经济犯罪案例，提醒广大市民——

高额回报系诱饵 一夜暴富是神话

　　本网讯(记者 李亚)5.15是全国公安打击和防范经济犯罪宣传日，我市警方一年来共破获经济犯罪案件4000余起。昨日，我市警方公布了破获的系列经典案例，教市民如何防范经济犯罪。

　　2014年10月14日，重庆警方依法对重庆皇威实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案进行查处，抓获犯罪嫌疑人37名。

　　2007年3月以来，重庆皇威实业有限公司法人陈某伙同冯某、杨某等人以投资净水设备研发生产、直饮水工程制造安装、养老托老、休闲娱乐等名义，以年息20%-28%不等的高额利息为诱饵，与投资人签订《直饮水设备销售合同》、《直饮水设备租赁合同》，以投资时间1、2、3、5年按月返息的方式向社会不特定群众吸收存款，涉及投资群众达2000余人。皇威公司及其相关责任人的行为已触犯《刑法》第176条之规定，涉嫌非法吸收公众存款罪。目前该案已移送检察机关审查起诉。

　　承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予回报，开始是按时足额兑现先期投入者的利息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

　　编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、养殖蚂蚁等回收为名义，骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术为名吸收公众存款;有的编造植树造林，集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品，有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资;

　　装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照，税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目，这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。

　　近日，重庆、广东等多地警方联手对重庆陈某等人制售假冒伪劣“雷士”照明灯具案集群战役开展集中收网行动，捣毁制假工厂1个，仓储销售窝点7个，抓获涉案人员39名，查获各类假冒“雷士”灯具成品、半成品6.9万件，扣押制假设备、假冒包材一大批，涉案价值3000余万元。

　　目前，该案正进一步办理中。

　　名优商品一般使用注册商标，在包装上印有商标标志及“注册”或“R”字样。消费者在购买商品时，应养成注意观察商品注册商标的习惯。

　　同时，正规的大中型商业企业，一般有较为严格、规范的进货管理制度，且比较注意自己的信誉，在这里买到假冒伪劣商品的可能性较小，购买时要注意索取购物发票，为可能出现的维权提供证据。

　　修理厂与保险中介勾结

　　2014年8月，重庆警方通过4个月缜密侦查，成功侦破一团伙保险诈骗案，涉案金额100余万元，成功摧毁3个诈骗窝点，抓获13名犯罪嫌疑人，挽回经济损失50余万元。

　　经查，2012年，犯罪嫌疑人付某和万某相识，双方商定由万某提供车辆，付某通过制造虚假交通事故的方式骗取保险金。

　　其间，万某通过其经营的重庆老爷车之家汽车经纪有限公司对外宣传可代办车辆投保业务，并可全权代办理赔申请等事宜。万某还向客户提出以客户名义办理银行卡并由其保管，用于接收保险理赔金。当客户出险后联系万某，万某即要求客户将车开至付某经营的修理厂。付某在接收客户车辆后，再伙同修理厂员工何某等人伪造交通事故，随后进行保险理赔。

　　要切实加强对个人信息及银行卡的保管，一旦泄露被不法分子利用，将对个人和国家造成严重损失。

　　要谨慎选择保险理赔代办公司，如理赔次数较多，保险赔付额度大，会增加本人次年保险费用。

　　警方将进一步加大此类案件的打击力度，切实维护保险领域的正常秩序。

　　2015年我市警方破获两起假币案，缴获假币近百万元。警方就如何防范假币发出如下安全提示。

　　要注意树立防假意识。在日常生活中，特别是在小摊小贩、农贸市场、流动摊贩等场合进行现金交易时，要提高警惕性，对收到的货币要仔细对比查看，防止误收。大额交易时，尽量选择通过银行卡、转账支付等非现金方式，减少误收机会。

　　要掌握识假技巧。了解掌握人民币的主要防伪措施和特征，掌握必要的识别技巧。如冠字号码的唯一性、光变油墨的变色原理、盲文和凹凸感、阴阳互补对印等。同时要学会利用光变油墨识别假钞。人民币钞票的光变油墨位于正面左下角，虽然假币做了一些伪装，涂了点珠光油墨，但是只有明暗的变化，没有颜色的变化。

　　要警惕低面值假币。造假者发现人们对100元、50元等大额钞票有了很强的戒备心理和识别能力，因此，假钞有向小面额发展的趋势。

　　要警惕因犯罪分子出手阔绰而中圈套。有些犯罪分子用假币购物时出手非常大方，根本不讨价还价，防范意识不强的人自以为商品卖了个好价钱而沾沾自喜，其实这时已经中了犯罪分子的圈套。

一名貌似热情的网络客服；

一个讳莫如深的彩票网站；

一段精心炮制的发财谎言。

许多人在妄想一夜暴富的那一刻起，就陷进了这个满怀恶意的迷局里。幸运的是，有一群猎人已经嗅到了罪恶的气息，经过半年多的侦查，成功揪出了隐藏在幕后的一个个犯罪团伙。

案发：11605元牵出跨省大案

2016年11月，机关在工作中发现罗某洪等人利用虚假赌博网站平台进行疯狂诈骗作案，遂对“罗某洪等人诈骗团伙案”立案侦查。

与此同时，远在广东省江门市，一起看似不起眼的案子却将成为揭开这个电信诈骗迷局的导火索。案子发生在2016年10月21日至11月2日，事主陈某在家里上网时被不明QQ好友诱骗登陆“聚祥国际理财网站”，先后向该网站转账4次，最后因无法取回资金才发现被骗，共计被诈骗人民币11605元。

一个在湖南省娄底市实施诈骗的团伙，一个在广东省江门市被诈骗的受害人，两个案子的作案手法、模式却有着惊人的相似之处。在互通信息后，娄底市与江门市两地公安机关建立联合作战机制，决定携手将隐匿在网络背后的涉案团伙一网打尽。

2016年12月初，鉴于案情重大，涉案窝点和人员众多，娄底、江门两地警方成立了联合工作组，并将此案上报公安部督办。2017年1月，两地决定成立“1·06”专案组，公安部将该案列为打击电信诈骗办2017年一号案。至此，由公安部统一部署，湘粤两省公安厅直接指挥的“1·06”专案侦破工作进入了攻坚期，一张正义的天网迅速铺开。

（公安部刑侦局副局长陈士渠（右二）现场督战）

侦查：180公里反跟踪上演暗战大戏

3月，新化县西河镇的小山村里还充盈着春天的气息，一辆貌不起眼的民用车驶进了镇上的一个村里。随着这辆民用车的出现，犹如一个石头扔进了平静的湖面，让村里泛起了阵阵涟漪。

“后面的车子好像在跟踪我们。”

“还真是在跟踪我们，别停车，直接上高速。”

“还跟在后面，别回娄底，继续往怀化开。”

“真能跟，我们都快到怀化了。”

这一段对话就发生在市公安局刑侦支队重案大队李术与同车的民警之间。原来，根据前期侦查，“1·06”专案组锁定了一个可疑窝点就位于新化县西河镇的一个村子里。为了摸清窝点的具体位置，李术带队开着一辆民用车进入村里，准备开展侦查工作。没想到。车子刚开进去，就惊动了村里的犯罪嫌疑人，立马安排了车辆进行跟踪。为了不打草惊蛇，李术等民警只好一路驶往怀化方向。嫌疑人的警惕性非常高，并没有轻易放走李术的车，而是一路跟到了怀化才放下戒备。事后，李术告诉记者：“足足跟了我们180多公里，进入怀化市才终于没跟了。”

出乎专案组民警的预料，“1·06”专案的犯罪团伙具备了极强的反侦查意识，再加上多是以当地的亲朋好友为关系网，为民警的侦查取证带来了极大的难度。比如在3月中旬的一次侦查中，专案组民警与新化公安局民警晚上来到新化县炉观镇的一个村子里，刚一进去就被当地村民以怀疑他们是偷东西的为理由团团围住。眼见情况越来越焦灼，民警们只好亮明身份，新化县公安局的民警对村民说：“我们是来抓偷鸡的人，为了不惊动他们，才没穿警服。”听到新化的民警出面解释，村民们这才放行。事后，专案组民警在审讯过程中得知，围观的村民里就有犯罪团伙的一名成员，嫌疑人一直在冷眼旁观，以为民警真是来抓偷鸡的人后，才向窝点里打电话告知情况。

的一个窝点则隐藏在市区某小区内，为了防备警方的打击，犯罪嫌疑人甚至在门外安装了一个摄像头，24小时监视着楼梯口，一有风吹草动就可能逃之夭夭。

李术告诉记者，“1·06”案件的团伙众多，光娄底市的窝点就分布在新化县、、娄星区等多地，犯罪嫌疑人又普遍具有反侦查意识，侦查工作的难度可想而知。为了早日侦破该案，专案组民警乔装打扮，日夜蹲守，各种侦查手段，无所不用其极，与犯罪嫌疑人上演了一场又一场暗战。

3月下旬，经过数月的艰苦侦查，“1·06”案件进入最后的抓捕阶段。根据案件的情况，专案组决定在3月29日上午实施统一抓捕。

收网：172名犯罪嫌疑人束手就擒

“先把摄像头的线剪断。”

“都不许动，蹲下来。”

“还有一个人躲在防盗窗上。”

这是“1·06”专案组在娄底中心城区某小区的抓捕现场。当时，抓捕组根据前期侦查掌握的情况，首先破坏了装在楼梯口的摄像头后，以迅雷不及掩耳之势，强行破开了窝点的铁门。民警一拥而入，几名犯罪嫌疑人只能束手就擒，其中一名犯罪嫌疑人慌忙躲到了防盗窗上，也被民警揪了出来。

另外一个抓捕点，正是李术侦查时被跟踪的地方。因为被跟踪过一次，专案组分析当地村民对外来车辆肯定非常警觉，特意从电信公司借来了两辆电信工具车，抓捕民警们就躲藏在后车厢里。这一次，当民警们赶到犯罪团伙的窝点，从电信工具车里冲出来时，窝点里的14名犯罪嫌疑人根本来不及反应……这样抓捕的场景在同一天不停地上演着。

3月29日，“1·06”网络私彩诈骗案抓捕行动由公安部刑侦局副局长陈士渠负总责，娄底市副市长、市公安局局长王成良和江门市副市长、市公安局局长高诚苗共同担任总指挥长，湖南和广东两地公安机关共出动警力700余人次，各抓捕组分娄底、衡阳、长沙、岳阳、株洲、怀化、吉首7个战区统一时间出击，摧毁犯罪窝点36个，抓获犯罪嫌疑人172名，取缔私彩诈骗平台50个，查扣银行卡145张、电脑129台、手机96台等一大批作案工具，涉案主犯、头目、骨干人员无一漏网，抓捕行动取得圆满成功。

至此，这个利用私彩网站实施诈骗的庞大犯罪网络被娄底和江门警方彻底摧毁。

揭示：网络私彩是罪恶的谎言

目前，“1·06”案件正在进入紧张的审讯和进一步的抓逃工作，警方也向记者揭示了犯罪嫌疑人实施的诈骗手段。

该案中所谓的网络私彩，就是由犯罪嫌疑人开发的一个违法网站，网站上可以购买某彩票。整个网页建设得犹如正规彩票中心一样，就连开奖的时间都与官方彩票的开奖时间一样。这是犯罪团伙实施犯罪的第一步。据警方侦查，建设网站的犯罪嫌疑人将平台卖给了50多人，这50多人又各自发展出许多小团伙，衍生出一张庞大的犯罪网络。

实施犯罪的第二步则是拉人头。本文开始介绍的受害人陈某在家里被一个不明QQ好友诱骗，这个不明QQ好友正是团伙里的“客服”。这些“客服”在网上伪装成“白富美”、“高富帅”，通过网上聊天骗取受害人的信任，了解受害人的经济状况和性格特点。接着，“客服”就会诱骗受害人登陆私彩网站进行小额投注，在受害人尝到甜头后，就会怂恿其注册会员、VIP会员等各种手段加大“充值”力度。受害人在充值过程中，可以看到一个提现的窗口，以为可以随时提现。但是，如果受害人发出提现的指令，网站提示其违法操作，“客服”就会要求受害人充值双倍的钱才能提现。等受害人充了双倍的钱后，却发现还是无法提现，“客服”就又会要求再次充双倍的钱……如此往复，直到受害人恍然大悟之后，“客服”立马就会将其拉黑。

采访中，李术拿出了犯罪嫌疑人的一个台本，上面一条条记录着如何应对受害人提问的话语，“客服”只需照本宣科就行。“犯罪手段其实与传统的电信诈骗手段大同小异，犯罪嫌疑人成功的几率也并不高。但是因为上网的人太多了，每个窝点都有几名、甚至十几名‘客服’不停地在网上搜索诈骗对象，一个月只要成功几次就足够了。”正在开展后期工作的娄星公安分局刑侦大队民警李利国告诉记者。

警方向广大群众提示，防范该类犯罪只需要注意以下几点，就很难让犯罪嫌疑人有机可乘：

1、我国目前禁止所有的网络销售彩票，彩票只能去实体店购买，不要相信网上任何销售彩票的。

2、对于网上陌生的QQ好友一定要提高警惕性，尤其是那种非常“关心”你财产状况的好友，更要高度警惕。

3、注意保护自己的个人隐私，不要轻易泄露自己的网络资料。

4、留意理财网站的正规性和合法性，尤其是现在很多犯罪嫌疑人会把网站建设得跟官方网站一模一样，要注意查看网站的链接地址。

5、最重要的还是不要心存一夜暴富、天上掉馅饼的侥幸心理，财富还是要靠汗水和智慧获取，一切歪门邪道都可能会引火焚身。

（通讯员/肖鹄 王志强 曾峰 编辑/曹向潮）

　　以财色为饵，扮富婆“重金求子”，引来心存幻想的人上当受骗……近期，在公安部直接指挥部署下，全国8省公安机关统一行动，出动3000余名警力对江西余干县“重金求子”诈骗团伙进行集中抓捕行动，已捣毁诈骗团伙24个，抓获犯罪嫌疑人153人。

　　“新华视点”记者调查发现，“重金求子”诈骗团伙通过群呼机拨打数十万个一声响电话，广撒网吸引“愿者上钩”；分步骤行骗，让受害者降低警惕性；骗取钱财后，雇佣马仔取现获利。

　　靠诈骗暴富　贫困县产“富婆村”

　　今年3月，江西上饶市警方在抓捕一名网逃人员时发现，有人专门为余干县一些家族诈骗团伙提供群呼器、手机卡等作案工具，涉及全国多个省市。4月，公安部将此案列为部督案件，要求彻底摧毁涉及的电信诈骗团伙。

　　余干县位于鄱阳湖东南岸，作为国家重点扶持的贫困县，除了摘掉贫困帽，当地急于甩掉的还有“重金求子”诈骗乡、“富婆村”等不光彩的标签。“几乎每个月，我们都会接到外地警方要求协查的‘重金求子’诈骗案件。”余干县公安局一名民警告诉记者，由于犯罪嫌疑人常常冒充“富婆”作案，所以当地一些村庄又被外界称为“富婆村”。

　　距余干县城约20公里远的江埠乡尧咀村是此次公安行动的重点区域之一。“我们在这个村的抓捕目标对象有40多人，涉及多个村小组。”一名参与办案的上饶市鄱阳县公安局民警介绍。

　　沿着进村公路行驶，可以看到道路两旁坐落着一栋栋尚未完工的四五层高的独栋楼房，比常见的农宅气派。江埠乡张家村村民王胜国曾经实施过“重金求子”诈骗，他和同伙利用花3200元购买的一台多卡群呼机，4个月就骗得22万余元。诸多案例表明，“重金求子”诈骗成本低、收益高，有的诈骗分子行骗数次就能骗得数十万元。

　　进村后可以看到一堵矮围墙，墙上用白色颜料刷着“立即行动起来坚决同电信诈骗犯罪行动作斗争”的标语。数米外的另一面墙上则贴着一张A4纸打印的广告，内容是“大量出售呼机卡二手笔记本电脑”。

　　两堵墙折射了余干县“重金求子”诈骗的顽固性。办案民警介绍，七八年前，“重金求子”诈骗就已常见，随着电信业的发展，诈骗手法也不断升级，受害者几乎遍布全国各地。

　　警方介绍，余干地区的诈骗手法经历了一段演化更替的过程，多年前较为流行的诈骗种类有“脑溢血诈骗”“骨灰盒诈骗”“红蓝铅笔骗局”等，但由于此类案件被多次揭露，现已销声匿迹。此后，余干诈骗团伙与外地诈骗团伙相互“取经”，这才让“重金求子”式诈骗“落地生根”“开枝散叶”。

　　江西省公安厅副厅长胡满松说，警方对余干地区“重金求子”诈骗专案经过了长达半年时间的调查，这次集中抓捕行动就是要拔钉子、毁根本，从面上铲除此类诈骗。

　　诈骗用群呼机每天能打四万余个电话

　　江西省公安厅相关负责人介绍，在众多电信诈骗中，“重金求子”类诈骗手段相对拙劣，但由于犯罪分子采用群呼机随机撒网的方式，吸引愿者上钩，在财色兼收的诱惑下，受害者降低了警惕性，其中一些人甚至不知道自己上当受骗。

　　——地域性家族式犯罪特征明显，甚至全家总动员。在9月25日的集中抓捕行动中，嫌疑犯汤某某一家7口被一窝端。记者看到，汤某某屋内的一堆杂物中，放着用坏的点钞机，屋外则停放着四辆中高档汽车。

　　江埠乡派出所一名民警告诉记者，汤某某家族只是余干县“重金求子”诈骗的一个缩影。有村民涉足诈骗一夜暴富后，刺激许多人铤而走险，有的“收编”亲朋好友，有的专门上门“学艺”。

　　——广撒网“愿者上钩”，分步诈骗积少成多。群呼机是诈骗团伙最主要的作案工具。有的群呼机经过设置后，每天能自动拨打四万余个一声响电话，对方若有回拨就会先听到富婆“重金求子”的语音留言。若对方警惕性高，嫌犯就会另寻目标；若目标上当，嫌犯就会冒充富婆一步步骗取钱财。比如，“富婆”会向受害人主动提出见面，并将事先查询到的受害者所在地的某处知名酒店作为约会地点，然后利用改号软件伪装成酒店电话打给受害者，对方看到电话来自本地，就更加深信不疑。

　　“一旦对方深信‘富婆’已至，这名‘富婆’就会以交律师费、体检费、公证费、个人所得税等为由进一步骗取对方钱款，费用从数百元到数万元不等。”上饶市公安局刑警支队副支队长杨卫国说。

　　——诈骗团伙分工明确，有的一人分饰多角。围绕“重金求子”诈骗，还形成了一条黑色产业链。其中，上游负责提供作案设备，中游负责行骗，下游负责雇佣马仔洗钱。在行骗这一环节中，有的人还能分饰富婆、律师等多个角色。根据王胜国的供述，一旦受害人信以为真，就会使用具有魔音功能的手机，冒充富婆以及律师，以种种理由要求被害人向其指定的银行账户汇款。

　　综合治理铲除“重金求子”诈骗土壤

　　为什么“重金求子”诈骗盛行多年却屡打不绝？记者采访多位办案民警了解到，在传统的办案模式下，对电信诈骗犯罪的信息流和资金流难以溯源，导致办案民警跑全国，不仅成本高，而且效率低。

　　“一些语音平台的经营者，不仅提供‘重金求子’的诈骗语音，而且还提供其他五花八门的诈骗语音。”杨卫国说，犯罪分子获取作案工具简单、便捷，这是电信诈骗猖獗的一个重要原因。

　　此外，对于群呼机、改号软件的使用无明确的法律规定，这既为电信诈骗犯提供了便利工具，也留下了法律漏洞。记者通过网络搜索到不同厂家生产销售的多种规格的群呼机，价格数百元至数千元不等。为了打消买家对被电信运营商屏蔽的担忧，其中一款标价900元的群呼机广告，专门标明不怕过滤。

　　“随着各地公安机关反电信诈骗平台的建立，信息技术得到充分应用，将极大地提升办案效率。”公安部刑侦局副巡视员陈士渠表示，防范打击电信诈骗的关键，需要公安、银行、运营商等相关部门形成合力，从源头管控信息流、资金流，最大限度压缩犯罪滋生蔓延空间。

　　胡满松表示，在对“重金求子”诈骗犯罪重拳打击的同时，江西还将对这些诈骗犯罪重点区域进行综合治理，铲除诈骗土壤，改善当地村风、民风。“首先是加强对当地民众的法律教育，从思想上改变他们诈骗谋生的观念；其次，加大力度实施精准扶贫工程，帮扶村民通过合法手段脱贫致富。”

　　一些基层办案民警、法律专家还建议，在立法层面，提高电信诈骗的违法犯罪成本。“建议将电信诈骗单独成罪，并确保罪责刑相适应；出台相关细则，明确电信诈骗定罪量刑标准；对为诈骗提供工具的第三方支付公司、科技企业等所在的行业进行立法规范，加强行业监管。”杨卫国说。

　　新华社南昌10月16日电

　　题：广撒网“愿者上钩” 一人分饰多个角色——江西“重金求子”电信诈骗调查

　　新华社“新华视点”记者赖星