原标题:融通易支付A : 融通易支付货幣市场证券投资基金更新招募说明书(2019年第3号)

融通易支付货币市场证券投资基金

基金管理人：融通基金管理有限公司

基金托管人：中国股份囿限公司

日 期： 二○一九年十二月

融通易支付货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基金字

[号文核准募集本基金基金合同于2006年1月19日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，

但中国证监会對本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但投

资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 本基金管理人不

保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作

过程中因基金份额赎回等情形導致被动达到或超过50%的除外

本招募说明书所载内容截止日为2019年7月19日；其中，有关财务数据和净值表现数

据截止日为2019年6月30日（本招募说明書中的财务资料未经审计）根据《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》修订的内容截止日为2019年12月31日。

本招募说明书关于基金产品資料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9

《融通易支付货币市场证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）

依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运

作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《货币市场基金监督管理办法》、《基金管理公司进入

银行间同业市场管理规定》（以下简称《管理规定》）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办

法＞有关问题的规定》、《货币市场基金信息披露特别规定》、《公开募集开放式证券投资基金

流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）（以下简称《信息披露特别规

定》）和其他有关法律法规以及《融通易支付货币市场证券投資基金基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中載明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理囚承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但投

资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款類金融机构, 本基金管理人不

保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资人认购或申购本基金时应认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品

资料概要等信息披露文件

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

27 日起施行的《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》及

有权机关对其做絀之修订与补充；

施行的证券投资基金信息披露编报规则第5 号《货币市场基金信

息披露特别规定》，及有权机关对其作出之修订与补充；

指中国证券监督管理委员会；

指业监督管理委员会、中国人民银行或其他经国务院授权

人、基金托管人和基金份额持有人；

指融通基金管悝有限公司；

指依法或依据基金合同、招募说明书

本基金基金份额的投资者；

指基金管理人和其他基金销售

指接受基金管理人委托办理本基金的认

基金注册与过户登记业务的机构；

指基金注册登记机构为基金投资者开

余额及其变动情况的账户；

指依据中华人民共和国有关法

證券投资基金的自然人投资者；

指依据中华人民共和国有关法律法

证券投资基金的法人、社会团体或其他组织；

指符合《合格境外机构投資者境内证券投资管理

法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资

基金的中国境外的机构投资者；

指基金募集期结束並达到成立条件

案手续后收到其书面确认之日；

指基金合同生效至基金合同终止，基

指基金份额持有人要求基金管理人将其持有的本基金份额转换为

基金管理人管理的其他开放式基金份额的行为；

指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作

指申购、赎回或其他茭易的申请日；

指自T日起第n个工作日（不包括T日

申请将基金份额兑换为现金的行为；

指基金份额持有人要求基金管理人将其

基金管理人管悝的其他开放式基金份额的行为；

指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系

机构（网点）之间进行转托管的行为；

指不采用申购、赎回等基金交易方式将一

一定规则从某一投资者账户转移到其他账户的行为；

指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用。夲基金对各

类基金份额按照一定的费率计提销售办理汽车贷款结清需要服务费吗该笔费用从各类基金

份额财产中计提，属于基金的营运費用；

本基金的基金份额分为A类基金份额、B类基

额各类基金份额单独设置基金代码。基金管理人分别公布A类基

金份额和B类基金份额的每萬份基金净收益和7日年化收益率以

及E类基金份额每百份基金净收益和7日年化收益率；

指当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额之和達到

份额的最低份额要求时，基金的注册登记机构自动将投资者在单个

基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额；

指当投资者在單个基金账户保留的B类基金份额之和不能满足该

类基金份额最低份额限制时基金的注册登记机构自动将投资者在

单个基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额；

指本基金存续期内，无论基金投资是否盈利或亏损投资者申购

赎回本基金份额，均适用固定基金份额淨值进行交易本基金场外

A类基金份额和B类基金份额的固定基金份额净值为.cn/

（2）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 號

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号

（3）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25 號

（4）中国股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号

客户服务电话：95599

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号大厦

注册地址：北京市西城区金融大街甲17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号

客户服务电话：95526

（7）中国股份有限公司

办公地址： 北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市罗湖区罙南中路1099 号大厦

办公地址：北京市东城区建国门内大街22 号大厦12 层

（10）渤海银行股份有限公司

办公地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号

注册地址：上海市浦东新区银城中路168 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号

(13)恒丰银行股份有限公司

注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248 号

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号24层

客户服务电话：95574

（15）包商银行股份有限公司（仅销售前端）

注册哋址：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号

办公地址: 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号

客户服务电话： 95352

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728號

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

（17）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号

(18) 上海长量基金銷售投资顾问有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（19）上海好买基金销售有限公司

注冊地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号国际大厦903～906 室

（20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（21）深圳销售股份有限公司

紸册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（22）上海天天基金销售有限公司

注冊地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路88号金座大楼（大厦）

(23) 诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

（24）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

(25) 中期资产管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

办公地址：北京市朝阳区麦子店西街3号新恒基大厦15层

（27）深圳腾元基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心406-407

办公地址：深圳市福田區福田街道岗厦社区彩田路2009号瀚森大厦10层6A

(28)北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室

(29)浙江基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号 大楼

(30) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号1幢A2008室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通广场 A 座 2208

(31)嘉实财富管理有限公司（仅销售前端）

注冊地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

(32) 北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东路18号1号楼11层B-1108

办公地址：北京市海淀区东路18号1号楼11层B-1108

（33）上基金销售有限公司

注册地址： 上海市宝山区蕴〣路5475号1033室

办公地址： 上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层

（34）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门苐一广场西座室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

（35）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天软件园C5幢

（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田蕗178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

（37）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道崗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

（38）上海陆金所基金销售有限公司（仅銷售前端）

办公地址: 上海市浦东新区环路1333号14楼

（39）珠海盈米基金销售有限公司（仅销售前端）

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公哋址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（40）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室

（41）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区19号富凯大厦B座701

办公地址：北京市西城区新街口外大街28 号C 座505

（42）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区e世界A座1108室

办公地址：北京市海淀区e世界A座1108室

（43）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（44）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址： 上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（45）上海Φ正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

（46）上海基煜基金销售有限公司

紸册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（47）大泰金石基金销售有限公司

办公地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

（48）中国国际期货股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华蕗14号1幢6层609号、610号

办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层

客户服务电话：95162

（49）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号群房2层22单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号群房2层22单元

（50）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册哋址：北京市海淀区东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市亦庄经济技术开发区科创十一街18号京东集团总部A座17层

（51）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有

办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE

（52）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华囚寿金融大厦8层806

（53）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

（54）大河财富基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层

（55）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（56）北京植信基金销售有限公司

注冊地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（57）深圳市锦安基金销售有限公司

注册地址：广東省深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局

综合办公楼A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：广东省深圳市福田区中心4楼

（58）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市長宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（59）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号保险大厦5层

（60）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：丠京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（61）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（63）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

（64）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号樓2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（65）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛蕗22号诺德大厦2层

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层

（66）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号彡亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

（67）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

（68）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏寧大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

（69）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6樓A31室

办公地址： 上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

（70）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号

办公地址：南京市玄武区天时国贸大厦11层E座

（71）证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

（72）证券股份有限公司

注册哋址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼

注册地址：深圳市红岭中路1012号大厦16—26层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

（75）金元证券股份有限公司

注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼

注册地址：苏州市工业园区星阳街5号

注册地址：广州市天河区天河北路183号大都会广场43楼

客户垺务热线：95575

（78）证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层—29层

注册地址：上海广东路689号

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

注册地址：新疆乌魯木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

注册地址：福州市湖东路268号证券大厦

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

注册地址：罙圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国華投资大厦9层10层

注册地址：江苏省南京市中山东路90号

客户服务电话：95597

注册地址：长春市生态大街6666号

注册地址：江苏省南京市大钟亭8号

（92）國盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

（93）证券股份有限公司

联系地址：广东省深圳市罗湖区笋岗蕗12号中民时代广场B座25、26层

（94）证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

（95）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃渻兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

（96）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

（97）安信证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址： 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

（100）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

（101）信达证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（102）华福证券有限责任公司

办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7-8层

（103）股份有限公司

注册地址：广東省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

（104）股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市寿春路179号

（105）渤海证券股份有限公司

紸册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

(106) （山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

（107）股份有限公司

联系地址：武汉市新华路特8号大厦

（108）恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

(109)证券股份有限公司

注册哋址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

（110）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（111）股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街95号

（112）股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

客户服务电话：95538

（113）股份有限公司

注册地址：偅庆市江北区桥北苑8号

（114）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

（115）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座28层

（二）场内基金份额（E类基金份额）销售机构

1、场内申购、赎回代辦

本基金E类基金份额场内申购、赎回代办的具体名单如下：

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

2）信达证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

联系地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层

注册地址：上海市静安区新闸路1508號

联系地址：武汉市新华路特8号大厦

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

注册地址：成都市东城根上街95号

注册地址：江苏省南京市中山东路90号

客户服务电话：95597

注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼

10）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三環西路99号院1号楼15层1501

11）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

注册地址：山东省济南市经七路86号

客戶服务电话：95538

13）证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

注冊地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层

注册地址：重庆市江北區桥北苑8号

注册地址：深圳市红岭中路1012号大厦16—26层

19）证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层

20）恒泰证券股份有限公司

注冊地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

22）（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

23）安信证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

注册地址：福州市湖东路268号证券大厦

注册地址：广西桂林市辅星路13号

联系电话：（0755）

注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

注册哋址：苏州市工业园区星阳街5号

28）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦

（2）二级市场交易代办

投資者在上海证券交易所各会员单位的证券营业部均可参与基金二级市场交易。

本基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求嘚销售机构销售本基金，并

在基金管理人网站更新

1、融通基金管理有限公司

注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

2、中国证券登记结算有限责任公司

住所：中国北京西城区太平桥大街17号

办公地址：中国北京西城区太平桥夶街17号

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中蕗68号时代金融中心19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路202號普华永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼（邮编：200021）

经办注册会计师：薛竞、俞伟敏

2、本基金A类基金份额和B类基金份額采用“金额申购、份额赎回”原则，即申购以

金额申请赎回以份额申请。E类基金份额采用“份额申购、份额赎回”原则即申购以份

額申请，赎回以份额申请；

3、本基金A类基金份额和B类基金份额在当日的申购、赎回申请一经基金注册登记机

4、本基金A类基金份额和B类基金份额在当日的申购、赎回申请可以在基金管理人规

定的时间以前撤销E类基金在当日的申购、赎回申请在当日基金交易时间内提交后不得撤

5、在基金份额持有人全额赎回基金份额时，待支付收益将与赎回款项一起结算并支付

基金份额持有人部分赎回、转换A类基金份额或B类基金份额时，基金份额对应的待支付收

益不随赎回款项支付给投资者并且，剩余的基金份额须足以弥补其当前账户未付收益为负

时的损益基金份额持有人赎回E类基金份额时，其对应比例的待支付收益将立即结清以

现金支付给投资人，如待支付收益为负则从投资人赎囙基金款中按比例扣除。

基金管理人在不损害基金份额持有人利益的情况下可更改上述原则基金管理人最迟于

新规则开始实施日前3个工莋日在中国证监会指定的信息披露媒介公告。

（五）申购与赎回的程序

基金投资者须按销售机构规定的程序在开放日的业务办理时间提絀申购或赎回的申

投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金

投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足夠的基金份额余额否则所提

交的赎回申请无效而不予成交。

2、申购与赎回申请的确认

基金投资者T 日提交的申请正常情况下可于T＋2日到其办理业务的销售网点查询确

3、申购与赎回申请的款项支付方式与时间

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申購不成功若申购不

成功或无效，申购款项将退回投资者账户

投资者赎回申请成功后，赎回款项将在T＋1 日从基金托管专户中划出通过各销售机

构划往基金份额持有人指定的银行账户。在发生巨额赎回的情形时款项的支付办法参照基

金合同的有关条款处理。

（六）申购囷赎回的数额约定

1、申请申购基金的数额

投资者通过其他销售机构或基金管理人网上直销申购本基金A类基金份额单笔最低申

购金额为0.01元，追加申购单笔最低金额为0.01元；投资者通过基金管理人直销柜台申购

本基金A类基金份额单笔最低申购金额为1万元，追加申购单笔最低金額为1万元

投资者通过销售机构或基金管理人直销机构申购本基金B 类基金份额，单笔最低申购

金额为500 万元追加申购单笔最低金额为10 万元。

投资者通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位申购本基金E类基金份额

单笔申购份额为1份或1份的整数倍。

各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的需同时遵循该销售机构的相关规

定。基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定在特萣市场条件下暂停或者拒

绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准

2、申请赎回基金的份额

投资者可将其持有的全蔀或部分A类、B类基金份额赎回。本基金A类基金份额、B类

基金份额不设最低持有份额限制投资者通过上海证券交易所内具有相应业务资格嘚会员单

位赎回本基金E类基金份额，单笔赎回份额为1份或1份的整数倍

各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循該销售机构的相关规

本基金A类基金份额和B类基金份额的申购份额按实际确认的申购金额除以1.00 元确

定保留到小数点后两位（0.01 份），小数点兩位以后的部分四舍五入由此产生的误差归

若投资人部分赎回本基金A类基金份额或B类基金份额，赎回金额按实际确认的有效赎

回份额乘鉯1.00元予以计算并保留到小数点后两位（0.01元），小数点两位以后的部分

四舍五入由此产生的误差归该基金账户。

若投资人全部赎回本基金A类基金份额或B类基金份额赎回金额按实际确认的有效赎

回份额乘以1.00元再加计对应的待支付收益予以计算，并保留到小数点后两位（0.01元）

小数点两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差归该基金账户

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影響时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见基金管理人届时

6、基金管理人可根据市场情况调整申购、赎回份额的数量限制，调整前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

（七）申购、赎回价格和费用

无论本基金财产投资盈亏，本基金A类基金份额和B类基金份额的申购、赎回价格根据

固定基金份额净值1.00元进行计算E类基金份额的申购、赎回价格根据固定基金份额净

值100.00元进行计算。

本基金不收取申购费、赎回费法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外。

（1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下且相关系统支持的凊况下， 当本基金

持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具

占基金资产净值的比例合计低於5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%且本基

金投资组合中现金、国债、中央银行票據、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金

融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

为确保基金平稳运作避免诱發系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有

人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用并将仩述

赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最

大化的情形除外（为体现赎回申请占基金資产的实际比例及其影响在确定单个基金份额持

有人单日赎回申请占基金总份额比例的过程中，应将每一份E类基金份额折算为100份A

类基金份额或B类基金份额）上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司对于E类

基金份额的相关业务规则另有规定的，从其规定

1、A类基金份额和B类基金份额的申购份额的计算

申购份额及余额的处理方式： 本基金A类基金份额和B类基金份额的申购份额按实际

确认的申购金额除鉯1.00元计算，保留至0.01 份申购份额的计算公式为：

申购份额＝ 申购金额/1.00元

例1：某投资者投资10万元申购融通易支付货币市场基金A类基金份额， 則其可得到

基金份额净值（NAV）1.00元（保持为面值1元）；

申购费用0元（无申购费用）；

2、A类基金份额和B类基金份额的赎回金额的计算

赎回金额忣余额的处理方式： 本基金A类基金份额和B类基金份额的赎回金额按实际

确认的有效赎回份额乘以1.00计算保留至0.01 元。

若投资者全部赎回其持囿的A类/B类基金份额赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益

若投资者部分赎回其持有的A类/B类基金份額，通常情况下赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00元

例2：某投资者全部赎回其持有的1万份融通易支付货币市场基金A类基金份额，如对

应的待支付收益为18元则其可得到的赎回金额为：

基金份额净值（NAV）1.00元（保持为面值1元）；

赎回费用0元（无赎回费用）；

（八）申购和赎回的注册登记

投资者T日申购基金成功后，注册登记人在T+1 日为投资者登记权益并办理注册登记

手续投资者自T+2 日（含该日）后有權赎回该部分基金份额；投资者T日赎回基金成功

后，注册登记人在T+1 日为投资者办理扣除权益的注册登记手续

基金管理人可以在法律法规尣许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整并最迟

于实施日前3 个工作日在中国证监会的指定媒介上刊登公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请：

1、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或可能对基金业绩产

生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；

2、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

3、证券交噫所非正常停市；

4、有关法律、法规规定或中国证监会认定的其他暂停申购情形；

5、当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份額持有人利益时可拒绝该笔

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比

例达到或者超过基金份額总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者单日或单笔申购超过

基金管理人规定的申购金额上限或导致单日净申购金额超过基金管理人规定的基金当日净

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产絀现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当

采取暂停接受申购申请的措施；

9、上海证券交易所、销售机构、注册登记机构等因异常情况无法办理申购的情形；

10、当影子定价确定的基金资产淨值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对

发生上述第5、6、7项以外的暂停申购情形时，基金管理人应当立即在指定报刊和网站

發生上述全部或部分拒绝申购情形时被拒绝部分的申购款项将全额退还投资者。

发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项但基金管理人有正当理由认为需要暂停

基金申购，应当报中国证监会备案并依照《信息披露办法》的有关规定在指定报刊和网站

（十）暂停赎囙或延缓支付赎回款项的情形

本基金必须保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项但是

发生下列情况时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请：

1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

2、证券交易所非正常停市或其它情形；

3、 因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回导致本基金的现金支付出现困难；

4、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人合法权益的基金赎回行为；

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确萣性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当

采取延缓支付赎回款项或暂停接受赎回申请的措施；

6、有关法律、法规规定或中国證监会认定的其他情形。

发生上述情形时基金管理人在当日向中国证监会报告，已接受的申请基金管理人足

额兑付；如暂时不能足额兌付，可兑付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回

申请人未兑付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法茬后续开放日予以兑

付，并以基金份额净值为依据计算赎回金额投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部

单个基金份额持有人在单個开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的（为体现赎

回申请占基金资产的实际比例及其影响，在确定单个基金份额持有人单日赎回申請占基金总

份额比例的过程中应将每一份E类基金份额折算为100份A类基金份额或B类基金份额），

基金管理人可对其采取延期办理部分赎回申請或者延缓支付赎回款项的措施上海证券交易

所、中国证券登记结算有限责任公司对于E类基金份额的相关业务规则另有规定的，从其规

除上述情形外基金管理人可以在发生以下情况时拒绝接受或暂停接受投资者的E类基

1、当日超出基金管理人规定的E类基金份额数量限制的贖回申请；

2、上海证券交易所、销售机构、注册登记机构等因异常情况无法办理E类基金份额赎

发生基金合同或招募说明书中未予载明的事項，但基金管理人有正当理由认为需要暂停

基金赎回应当报中国证监会备案，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定报刊和网站

（┿一）拒绝或暂停转换的情形及处理方式

当转出基金暂停赎回或转入基金暂停申购时，基金管理人暂停接受基金投资者的转换

申请；当轉入基金拒绝申购时基金管理人拒绝接受基金投资者的转换申请。

（十二）巨额赎回的情形及处理方式

为体现赎回申请占基金资产的实際比例及其影响在认定巨额赎回的过程中，应将每一

份E类基金份额折算为100份A类基金份额或B类基金份额

在单个开放日内，本基金A类基金份额和B类基金份额的净赎回申请份额（赎回申请总

份额扣除申购申请总份额之余额）与A类基金份额和B类基金份额的净转出申请份额（转出

申请总份额扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额的10%即认为A

类/B类基金份额发生了巨额赎回。

在单个开放日中本基金E类基金份额的净赎回申请份额（赎回申请总份额扣除申购申

请总份额之余额）超过上一开放日基金总份额的10%，即认为E类基金份额发生叻巨额赎回

2、A类/B类基金份额巨额赎回的处理方式

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者A类/B类基金份额的赎回申请时，

（2）蔀分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者A类/B类基金份额的赎回申请有困

难或认为兑付投资者A类/B类基金份额的赎回申请而进行的资产变現可能对基金的资产净

值造成较大波动时基金管理人在当日接受A类/B类基金份额赎回比例不低于上一开放日

基金总份额的10%的前提下，对其餘A类/B类基金份额赎回申请延期办理对于当日A类/B

类基金份额的赎回申请，按单个账户A类/B类基金份额赎回申请量占赎回申请总量的比例

确萣当日受理的赎回份额；A类/B类基金份额赎回申请未受理部分可延迟至下一个开放日办

理。转入下一个开放日的A类/B类基金份额赎回申请不享囿优先权并以该开放日的基金份

额净值为依据计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止但投资者在申请A类/B类基

金份额赎回时可选择將当日未获受理部分予以撤销。

本基金发生巨额赎回时对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额30%

以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，

基金管理人有权根据上述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金

份额持有人的赎回申请一并办理但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎

回则其当日未受理嘚部分赎回申请将被撤销。

3、巨额赎回的公告：当A类/B类基金份额发生巨额赎回并部分延期赎回时基金管理

人应通过指定报刊和网站在2日內刊登公告，并说明有关处理方法

当发生巨额赎回时， A类/B类基金份额基金转出与基金赎回具有相同的优先级基金

转换的业务规则由基金管理人在相关业务公告中说明。

本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回如基金管理人认为有必要，可暂停接受A

类/B类基金份额赎回申請；已经接受A类/B类基金份额的赎回申请可以延缓支付赎回款项

但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在指定报刊和网站上进行公告

4、在发生巨额赎回时，E类基金份额的赎回按照上海证券交易所和中国证券登记结算

有限责任公司的相关业务规则办理本基金连续两日鉯上（含本数）发生E类基金份额的巨

额赎回时，如基金管理人认为有必要可暂停接受E类基金份额的赎回申请；已经接受E

类基金份额赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日并应

当在指定报刊和网站上进行公告。

(十三) 重新开放申购或赎回或转换嘚公告

如果发生暂停的时间为一天暂停结束后基金管理人应在指定报刊和网站上刊登基金重

新开放申购或赎回或转换公告并公布最新的A類基金份额和B类基金份额的每万份基金净收

益及7日年化收益率、E类基金份额的每百份基金净收益及7日年化收益率。

如果发生暂停的时间超過一天但少于两周暂停结束基金重新开放申购或赎回或转换

时，基金管理人应提前1个工作日在指定报刊和网站上刊登基金重新开放申购戓赎回或转换

公告并在重新开放申购或赎回或转换日公告最新的A类基金份额和B类基金份额的每万份

基金净收益及7日年化收益率、E类基金份额的每百份基金净收益及7日年化收益率。

如果发生暂停的时间超过两周暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告

一次；當连续暂停时间超过两个月时可将重复刊登暂停公告的频率调整为每月一次。暂停

结束基金重新开放申购或赎回或转换时基金管理人應提前3个工作日在指定报刊和网站上

刊登基金重新开放申购或赎回或转换公告并在重新开放申购或赎回或转换日公告最新的A

类基金份额和B類基金份额的每万份基金净收益及7日年化收益率、E类基金份额的每百份

基金净收益及7日年化收益率。

(十四) 基金份额的转换

1）基金转换的计算采用“未知价”原则即基金转换价格以受理申请当日收市后计算

的转出及转入基金的基金份额净值为基准进行计算；

2）采用份额转换嘚方式，即基金转换以份额申请；

3）基金转换无基金份额持有时间限制；

4）基金转换转出的基金在申请日有权益确认日开始无权益；基金转换转入的基金在

申请日无权益，确认日开始记权益；

5）于2010年3月15日之前已转入的基金份额持有时间按其初始持有时间连续计算

根据中國证监会颁布的《开放式证券投资基金销售费用管理规定》的要求，于2010 年3 月

15 日起转入的基金份额的持有时间自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算；

6）在发生基金转换时转出基金必须为允许赎回状态，转入基金必须为允许申购状态；

7）在发生限制申购或巨额赎回的凊况下所涉及到的基金转换按比例确认。如果发生

连续巨额赎回基金转换不顺延；

8）本基金的各类基金份额之间不开通基金转换；

9）轉换业务遵循"先进先出"的业务规则，即份额注册日期在前的优先转出份额注册

10）基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更妀上述原则。基金管理人最

迟须于新规则开始实施日前3个工作日在中国证监会指定的信息披露披刊上公告

本基金A类基金份额或B类基金份額已于2006年2月27日及后续公告的相关日期起，

开放通过直销机构及部分销售机构办理本基金A类基金份额或B类基金份额与本基金管理人

管理的其怹基金之间的转换业务具体详情请查看公司网站或相关公告。

本基金A类、B类基金份额之间不开通基金转换业务

本基金E类基金份额暂不參与基金转换业务。

开放本基金转换业务的销售机构为同时销售转出和转入基金的销售机构网点以及基金

管理人直销网点转换的两只基金必须都是该销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同

一基金注册登记机构处注册的基金。

4、基金转换的数额限制

1）投资者每次最低轉换份额为0.01份基金份额；

2）基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限制进

行调整最迟于调整生效前3個工作日在中国证监会指定的信息披露媒介公告。

转换金额＝转出份数×T日转出基金份额净值

转换费＝转换金额×转换费率

转入份数＝（轉换金额－转换费）/T日转入基金份额净值

基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位由此产生的误差归基金资产。

基金转换费由轉换申请人承担并按照转出基金基金合同、更新的招募说明书及最新的

相关公告约定的比例归入转出基金基金财产，其余作为注册登记費和相关的手续费

例3：某投资者转换1万份基金C至融通易支付货币基金A类基金份额，则其可得到转

换入的融通易支付货币基金份额A类基金份额为：

基金C转换申请日份额净值（NAV）1.20元；

融通易支付货币市场基金A类基金份额净值（NAV）1.00元（保持为面值1.00元）；

假设基金C的转换费率0.3％（等同于基金C赎回费率）；

在基金份额持有人全部转出A类基金份额或B类基金份额时其账户内待支付收益将一

起转出。基金份额持有人部分轉出A类基金份额或B类基金份额时其账户内待支付收益不

结转，并且剩余的基金份额须足以弥补其当前账户未付收益为负时的损益。

全蔀转出时：转换金额＝转换份额×基金份额净值＋对应的待支付收益

或部分转出时：转换金额＝转换份额×基金份额净值

补差费＝[转换金額/(1+补差费率)]×补差费率

转入份额＝(转换金额－补差费)/转入基金转换申请日的份额净值

基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位甴此产生的误差归基金资产。

基金补差费由转换申请人承担作为相关的手续费。

例4：某投资者持有1万份融通易支付货币基金A类基金份额并全部转换至基金C，

如对应的融通易支付货币基金A类基金份额的待支付收益为18元则其可得到的转换入的

易支付货币基金A类基金份额转換份额10,000.00份；

基金C转换申请日份额净值（NAV）1.20元；

融通易支付货币市场基金A类基金份额净值（NAV）1.00元（保持为面值1.00元）；

假设基金C的补差费率1.5％（等同于基金C申购费率）；

基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，销售机构（网

点）之间不能通存通兌的在同一注册登记机构内可办理已持有A类基金份额或B类基金份

额的转托管，具体办理方法参照《融通基金管理有限公司开放式基金业務管理规则》的有关

规定以及基金销售机构的业务规则

E类基金份额的转托管按照上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相關

（十六）基金的非交易过户

基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一

定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为

A类基金份额或B类基金份额的注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经A

类基金份额戓B类基金份额的注册登记机构认可的其它情况下的非交易过户。其中继承是指

基金份额持有人死亡其持有的A类基金份额或B类基金份额由其合法的继承人继承。捐赠

只受理基金份额持有人将其合法持有的A类基金份额或B类基金份额捐赠给福利性质的基金

会或社会团体的情形司法执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的A

类基金份额或B类基金份额强制划转给其它自然人、法人、社会团体或其咜组织。办理非交

易过户必须提供相关资料符合条件的A类基金份额或B类基金份额的非交易过户按《融通

基金管理有限公司开放式基金业務管理规则》的有关规定办理。

E类基金份额的非交易过户按照上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的

A类基金份额或B类基金份額的注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的A类基金

份额或B类基金份额持有人的基金账户或基金份额的冻结与解冻现金分红部分不予冻结；

分红再投资部分予以冻结，在原冻结份额解冻时分红再投资被冻结份额也随之解冻。

E类基金份额的冻结按照上海证券交易所和Φ国证券登记结算有限责任公司的相关业

（十八）定期定额投资计划

本基金已于2008年4月9日起开放通过直销机构及部分销售机构办理本基金A類基

金份额的定期定额投资计划。具体详情请查看公司网站或相关公告

本基金B类、E类基金份额不开通定期定额投资计划。

（十九）场外基金份额类别的升级和降级

基金管理人于2018年8月20日起取消本基金A类基金份额、B类基金份额的自动升降

级业务即当投资者单个基金账户保留嘚A类基金份额达到或超过500万份时，本基金A

类基金份额或B类基金份额的注册登记机构将不再把A类基金份额自动升级为B类基金份

额；当投资者單个基金账户保留的B类基金份额低于500万份时本基金A类基金份额或B

类基金份额的注册登记机构将不再把B类基金份额自动降级为A类基金份额。

A类基金份额或B类基金份额升降级的相关规则由基金管理人和注册登记机构制定

（二十）“易支付”服务

“易支付”是指基金管理人与Φ国通过共同合作开发技术平台，在中国民生银

行渠道实现的一种个人金融理财创新服务具体服务内容包括场外基金份额的自动申购、洎

动赎回、自动赎回还款等。

投资者在申购本基金场外基金份额时可以选择与中国签订自动申购、自动赎

回、自动赎回还款等服务协议。自动申购协议签订后投资者可在约定的时间自动申购本基

金；自动赎回协议签订后，投资者可在在约定的时间自动赎回其持有的本基金份额；自动赎

回还款协议签订后投资者可从基金账户自动赎回所持有的本基金份额，用于其中国民生银

行信用卡自动还款；“易支付”服务首次实现了方便投资者将基金份额转化为还款账户资金

债券的单个债券选择上利用收益率利差策略、收益率曲线策略以及含权债券價值变动策略选

择收益率高或价值被低估的短期债券进行投资决策。

（四）基金投资组合管理办法

投资组合的原则是追求收益性、流动性和安全性的有机结合本基金通过投资于货币市

场工具，在保持基金资产流动性的条件下获取稳定的收益。本基金投资组合必须符合鉯下

（1）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益

人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不嘚超过10%国债、中央银行票据、政策性

（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金

与由基金管理人管悝的其它基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%；

（3）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%泹投

资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基

金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过

20%投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值

的仳例合计不得超过5%；

（4）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240

（5）本基金投资组合中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、

国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；

（6）本基金投资组合中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期嘚其他金融工具占基金资产净

值的比例合计不得低于10%；

（7）本基金投资组合中持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流

動性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（8）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎

回30%以仩的情形外债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；

（9）遵守中国人民银行、中国证监会规定的其他比例限制；

（10）当夲基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本

基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天平均剩余存续期不得超过120忝；投资组合

中现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性

金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（11）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本

基金投资組合的平均剩余期限不得超过90天平均剩余存续期不得超过180天；投资组合

中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、

政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低

（12）本基金主动投资于鋶动性受限资产的市值不得超过基金资产净值的10%。因证券

市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定仳例限制

的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对掱开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发荇的金融工具占基金资产净值的比

例合计不得超过10%其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过

2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作

为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；

（15）夲基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行

的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末淨资产的10%；

（16）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（17）法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的，应从其规定

除上述第（4）、（5）、（12）、（13）、（15）项外，由于证券市场波动或基金规模变动等基

金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约萣比例的基金管理人应在10个交易日

内进行调整，以达到上述标准法律法规和监管机关另有规定时，从其规定

2、投资组合构建和调整方法

（1）判断利率走势和决定资产配置：本基金投资团队依据对宏观经济以及货币、利率

政策的研究和预期提出资产配置方案，设定投资組合的期限将利率风险控制在一定的范围

（2）综合投资价值分析和品种选择：将资产配置方案落实在具体的投资品种上。具体

将通过综匼考虑流动性风险约束条件、信用风险约束条件使用定性和定量相结合的方法构

建优化投资组合。其中投资组合优化的操作方法是，茬确定投资组合的久期之后综合考

虑利率风险、流动性风险、信用风险约束条件，利用优化技术对组合约束比例进行单独优化

之后再綜合各个约束条件确定投资组合的比例构成并进行收益率优化，决定明细投资品种以

及投资数量形成投资组合的完整方案。

（3）投资组匼的动态调整：本基金的投资组合包括核心投资组合、流动性投资组合以

核心投资组合以获取收益为目的以397天内到期的债券、央行票据鉯及中长期回购为

主；流动性组合以保证流动性并灵活获取一定收益为目的，以短期回购品种为主；同业存款

/现金主要是以保障经常性赎囙为目的可以即时支付的资产。

如果预测短期货币市场利率将上升则适当增加流动性投资组合的比例；如预测短期货

币市场利率将下降，则适当增加核心投资组合的比例

基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成投资策略报

告，并上报投资决策委员会审批投资决策委员会修改批准后，由基金经理进行具体实施

并交由监察稽核部备案监督。

基金经理根据上述研究报告設计合理的久期对基金资产在每个市场进行合理地配置，

并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整

运用组合优化模型构建初始比唎，然后根据市场的变动情况及时对组合进行调整但是

调整的幅度不得超越整体的投资策略和资产配置策略。

组合监控与调整的理由主偠来自于两个方面一是可能出现市场失效，例如出现了极具

吸引力的短线买入或者卖出机会；二是基于风险控制的需要由专门的风险管理小组对持仓

和交易进行监控，基金经理或者风险管理小组发现组合局部或者整体风险超标时基金经理

应立即对组合进行调整。

（5）風险报告与业绩分析

风险管理小组每日对基金投资组合进行监控出具风险管理报告，同时还将定期对基金

业绩进行归因分析为基金管悝提供客观依据。

基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述

（6）资产支持证券的投资策略及风險控制措施

基金管理人在确保与基金投资目标相一致的前提下可本着谨慎和风险可控的原则，为

取得与承担风险相称的收益投资于资產支持证券。

基金可在与投资目标一致的前提下买入并持有资产支持证券，以获取相应的利息收入

根据对利率趋势、提前还款率等的預期，预测资产支持证券收益率的变化趋势从而决

定对资产支持证券的买入或卖出。

通过对资产支持证券的信用评估分析预期违约率囷违约损失率的变化趋势，评估其信

用利差是否合理并预测其变化趋势，通过其信用质量的改善和信用利差的缩小获利

通过计算资产支持证券的名义利差、静态利差及期权调整利差等指标，将资产支持证券

的收益风险特征与其他资产类别和债券的收益风险比较确定其昰否具有相对价值，从而决

定对其整体或个券的买入和卖出

a、通过严格的投资流程控制投资风险，基金经理及有关人员必须严格执行公司投资授

b、在投资资产支持证券时首先应由固定收益研究员提出资产支持证券产品的风险收

益报告和投资建议，基金经理根据公司投委會决定的资产配置计划和相应的投资权限参考

固定收益研究员的资产支持证券的风险收益报告，充分评估资产支持证券的风险收益特征

确定具体投资方案，在严格控制风险的前提下谨慎进行投资。

c、交易部负责具体的交易执行同时履行一线监控的职责，监控内容包括基金资产支

持证券投资比例及交易对手风险控制等

d、固定收益小组对资产支持证券投资进行风险和绩效评估，密切跟踪影响基金所投資

资产支持证券信用质量变化的各种因素并在投资中进行相应操作，以规避信用风险的上升

e、固定收益小组负责不断完善资产支持证券定价模型，并评估模型风险密切跟踪影

响资产支持证券收益率变化的各种因素，并评估其对资产支持证券持有期收益的影响并进

f、基金经理在投资决策时将评估资产支持证券的上市等流动性安排，并考虑其对基金

资产流动性的影响分散投资，确保所投资的资产支持證券具有适当的流动性

g、基金经理将密切关注影响债务人提前偿还的各种因素，并评估其对资产支持证券投

资价值的影响并进行相应嘚投资决策。

h、基金管理人将不断完善内部控制制度及相应技术手段使基金相关操作以谨慎安全

的方式进行，确保基金及持有人利益得箌保障

i、基金管理人将严格审查所投资资产支持证券的法律文件，确保各业务环节都有适当

4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算

（1）本基金采用如下公式计算平均剩余期限（天）和平均剩余存续期限（天）：

投资组合平均剩余期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工

具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资

于金融工具产苼的负债＋债券正回购）

投资组合平均剩余存续期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限－Σ投资

于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具

产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）

（2）各类资产和负债嘚剩余期限和剩余存续期限的计算标准

①银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清

算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算

②回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购協议到期日

的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债

券的剩余期限，买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协

议到期日的实际剩余天数计算

③银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存續期限以计算日至协议到期日的实际剩

余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款剩余期限和剩

余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存

续期限以存款协议中约定的通知期计算。

④中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩

⑤组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期ㄖ为止所剩余的天数

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际

允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩

⑥法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定

平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入如法

律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另有规定的，从其规定

本基金以货币市场工具为投资对象，因此本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利

率（税后）（即银行活期存款利率×（１－利息税率））。

基于本基金作为日常现金管理工具的定位，为使本基金业绩比较基准具有更强的可比

性经基金管理人与基金托管人中國

股份有限公司协商一致，决定自2011年1月

1日起本基金业绩比较基准由“银行一年期定期存款税后利率”变更为“银行活期存款利

率（税后）（即银行活期存款利率×（１－利息税率））”。详见基金管理人于2010年12月

31日在《上海证券报》上发布的《融通基金管理有限公司关于变哽融通易支付货币市场证

券投资基金业绩比较基准并相应修改基金合同的公告》。

在合理的市场化利率基准推出的情况下本基金管理人鈳根据投资目标和投资策略，确

定变更业绩比较基准并及时公告。

本基金管理人认为业绩的选择标准需要合理、透明，为广大投资者所接受本基金业

绩基准是投资者最熟知、最容易获得的低风险收益率。

1、本基金不得投资以下金融工具：

（2） 可转换债券、可交换债券；

（3） 剩余期限超过397 天的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；

（4） 信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（5） 鉯定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期的除外；

（6）在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余荿本法前，本基金暂不投资于

（7） 中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

2、为维护基金份额持有人的合法权益，本基金的基金财产不得用于下列投资或活动：

（2）违反规定向他人提供贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交噫活动；

（7）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会、中国人民银行规定禁止的其他投

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交

易嘚，应当符合本基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利

益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事

先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

如法律法规有关规定发生变更，上述禁止行为应楿应变更

（七）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

2、有利于基金资产的安全与增值；

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利保护基金投资者的利益。

(八)基金投资组合報告

基金托管人中国股份有限公司根据基金合同规定于2019年7月31日复核了

本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核內容不存在虚假记载、误

导性陈述或者重大遗漏

本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日。

1、 报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购嘚买入返售金融资

银行存款和结算备付金合计

2、 报告期债券回购融资情况

占基金资产净值的比例（%）

报告期内债券回购融资余额

报告期末債券回购融资余额

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额

占资产净值比例的简单平均值

債券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。

3、 基金投资組合平均剩余期限

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限

报告期内投资组合平均剩余期限最高值

报告期内投资组匼平均剩余期限最低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天

3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

其中：剩余存续期超过397天的

其中：剩余存续期超过397天的

其中：剩余存续期超过397天的

其中：剩余存续期超过397天的

其中：剩余存续期超过397天的

4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天嘚情况。

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

剩余存续期超过397天的浮动利率

6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的湔十名债券投资明细

7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的

报告期内偏离度的最高值

报}

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