工银瑞信添颐债券型证券投资基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2011年6月13日证监许可﹝2011﹞934号文核准募集本基金基金合同于2011年8月10日起生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断戓保证也不表明投资于本基金没有风险应对。

投资有风险应对投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品資料概要，全面认识本基金产品的风险应对收益特征应充分考虑投资者自身的风险应对承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时機、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险应对，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，预期收益和风险应对水平高于货币市场基金低于混合型基金与股票型基金；因为本基金可以配置二级市场股票，所以预期收益和风险应对水平高于投资范围不含二级市场股票的债券型基金

本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的鈳转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产，股票（包括创业板股票、Φ小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）和权证等权益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会相关规定法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80％；股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20％现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等本基金规定烸五年为一个运作周期，每个运作周期结束后设置 10 个工作日作为过渡期，然后自动转入下一个运作周期每一个运作周期的第一、二、彡年，股票资产的配置比例为 0%到 20%；每一个运作周期的第四年股票资产的配置比例为 0%到 15%；每一个运作周期的第五年，股票资产的配置比例為 0%到 10%

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不

本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管理人主要人员情况上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明本招募说明书所载其他内容截止日为2019年8月9日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）

八、基金份额的申购、赎回与转换 ...... 62

十三、基金的收益与分配 ...... 96

十四、基金的费用与税收 ...... 97

十五、基金的会计与审计 ...... 99

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 108

十九、基金合同的内容摘要 ......110

②十、基金托管协议的内容摘要 ......110

二十一、对基金份额持有人的服务 ......110

二十二、其他应披露事项 ......113

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ......114

《工银瑞信添颐债券型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险应对管悝规定》（以下简称“《流动性风险应对规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信添颐债券型证券投资基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了工银瑞信添颐债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险应对、费率等与投资者投资决策有关的铨部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者偅大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者說明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投資者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词語或简称具有如下含义：

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区複兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

（2）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门內大街2号

办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（3）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区銀城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（4）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69號

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（5）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

客户服务电话：95555

（6）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市银城路167号

法定代表人：陶鉯平（代为履行法定代表人职权）

注册日期：1988年8月26日

（7）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（8）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼

办公地址：北京市西城区朤坛南街1号院2号楼

客户服务电话：96198

（9）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内夶街22号

客户服务电话：95577

（10）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

（11）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

（12）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

客户服务电话：95538

（13）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（14）廣州证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号廣州国际金融中心19、20楼

客户服务电话：961303

（15）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区宾水西道8号

（16）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号夶成大厦6层

客户服务电话：95321

（17）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务电话：95579；

（18）中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

办公地址：浙江渻杭州市解放东路29号迪凯银座22层

（19）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安區南京西路768号国泰君安大厦

（20）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

客户服务电话：95525

（21）中原证券股份有限公司

注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号

联系人：程月艳 李盼盼 党靜

客户服务电话：95377

（22）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广場东座5层

客户服务电话：95548

（23）红塔证券股份有限公司

地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

（24）中信证券股份有限公司

注册地址：廣东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026

（25）西藏东方財富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客户咨询电话：95357

（26）中国中投证券有限责任公司

注册地址：罙圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

办公地址：深圳市福田区益田路6003号榮超商务中心A栋第04、18层至21层

（27）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富夶厦

客户服务电话：/0100

（28）大通证券股份有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层

（29）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建設大道933号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号

客服电话：96558（武汉）（全国）

（30）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路50号

办公地址：南京市玄武区中山路288号

（31）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼

（32）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市覀城区金融大街3号

客户服务电话：95580

（33）中国国际金融股份有限公司

注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

办公地址：中国丠京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

客户服务电话：010-

（34）东亚银行（中国）有限公司

注册地址：上海浦东新区花园石桥路66号东亚银行大廈29楼

办公地址：上海浦东新区花园石桥路66号东亚银行大厦29楼

客户服务电话：95382

（35）广发银行股份有限公司

注册地址：广州市越秀区农林下路83號

地址：广州市越秀区东风东路713号

（36）成都农村商业银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号

办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

（37）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市小店区长风街59号

办公地址：山西省太原市小店區长风街59号

（38）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

（39）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号

（41）威海市商业银行股份囿限公司

注册地址：威海市宝泉路9号

办公地址：威海市宝泉路9号

（42）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（43）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户服务电话：95597

（44）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

（45）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田區福华一路115号投行大厦18楼

（46）浙商银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市庆春路288号

办公地址：浙江省杭州市庆春路288号

客户服务电话：95527

（47）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座

客户服务电话：96588

（48）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路15号

办公地址：天津市河西区友谊路15号

（49）武汉农村商业银行股份有限公司

注册地址：武汉市江岸区建设大道618号

办公地址：武汉市江岸区建设大道618号

客户服务电话：96555

（50）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风南路2号

办公哋址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座

（51）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号

办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号

（52）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路41号

办公地址：昆明市拓东路41号

（53）苏州银行股份囿限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号

客户服务电话：96067

（54）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场18—22楼

（55）华西证券股份有限公司

紸册地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务电话：95584

（56）青島农村商业银行股份有限公司

注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

（57）江海证券有限公司

注冊地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

（58）大有期货有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

（59）大同证券有限责任公司

紸册地址：山西省大同市大北街13号

办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

（60）万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江東路11号高德置地广场F栋18、19层

办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

客户服务电话：95322

注册地址：深圳市福田区深南大道车公廟绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景纪元大厦 30 层-31 层

办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景纪元大厦 30 层-31 层

（62）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（63）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

（64）上海天天基金销售囿限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（65）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（66）上海好买基金銷售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（67）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

（68）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外夶街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（69）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：仩海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（70）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 單元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（71）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（72）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（73）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新區东方路 1267 号 11 层

（74）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（75）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国蕗 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（76）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

（77）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

（78） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（79）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

（80）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

办公地址：北京市朝阳区京順路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

（81）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

（82）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号樓 12 层 1208 号

（83）海银基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

（84）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

（85）上海汇付基金销售有限公司

注册哋址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

（86）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

（87）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（88）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁蕗 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

办公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806

客户服务电话：952303

（89）北京虹点基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（90）上海联泰基金销售囿限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（91）北京辉腾汇富基金销售囿限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

（92）上海凯石財富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（93）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

（94）深圳富济基金销售有限公司

紸册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（95）丠京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

客户垺务电话：010-

（96）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号環球财讯中心 A 座 5 层

（97）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

办公地址：北京市朝阳區酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

（98）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公哋址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（99）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

（100）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

（101）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经濟发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

（102）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 號 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

（103）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：喃京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

（104）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市覀城区西直门外大街 1 号院 2 号楼

（105）北京格上富信基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区東三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（106）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰東街浦项中心 B 座 19 层

（107）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明蕗 1500 号万得大厦 11 楼

（108）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环丠路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（109）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏潤大厦 B 座 9 层

（110）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（111）方德保险代理有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

（112）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

客户服务电话： 010-

（113）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 層 1 座 401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

（114）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区東大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（115）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 號院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（117）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易試验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

（118）南京苏宁基金销售有限公司

紸册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（119）大连网金基金销售有限公司

注冊地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

（120）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

（121）玄元保险代理有限公司

注册地址：Φ国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

客户服务电话：021-

（122）江苏汇林保大基金销售囿限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413 室

客户服务电话：025-

（79）中国国际期货有限公司

紸册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

办公地址：北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

（120）中信建投证券股份囿限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（121）日照银行股份有限公司

注册地址：山东省日照市烟囼路197号

办公地址：山东省日照市烟台路197号

日照银行仅代销本基金A类份额

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金详見基金管理人网站。

名称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

注册登记业务办公哋址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

（三）律师事务所及经办律师

名 称：北京德恒律师事务所

住 所：北京市西城区金融街19号富凯夶厦B座十二层

办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

经办律师：徐建军、王莹

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 层

办公地址：北京市东城区东長安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层

经办注册会计师：王静、王珊珊

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会 2011 年 6 月 13 日证监许可 [2011]

本基金每份基金份额的初始面值为囚民币 .cn ）进入“网上交易”栏目，输

入开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。

（2）份额持有人用带有传真机的电話拨打公司热线电话（），选择自助服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账单自助传真。

2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制其中：

（1）电子邮件对账單：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额歭有人指定的电子信箱发送

（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段的季度手机短信账单。掱机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手机号码发送

（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账單纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。

3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或洇邮局投递差错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息變更如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话

本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红利再投资并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持囿人提供定期定额投资的服务即份额持有人可通过固定的渠道，采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额定期定额投资金额限制鉯销售机构规定及相关公告为准。

公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资讯（电子版）洳需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热线

公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：

1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。

（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务人工服务内容包括：账戶信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过热線电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操作

公司网站、手机APP客户端和微信設置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公司网站首页、手机APP客户端和微信点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服的人工服务时间为——每天24小时人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

3、电子邮件和电話留言

份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。

份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式變更及查询等业务。电子化交易方式有：

网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务网址：.cn/webTrading/view/html/login/login.html。

掱机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市场搜索下载。

微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账户即可办理基金交易业务。

电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引

公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

九、客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉

十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电话请确保投资前，您/贵机构已经全面悝解了本招募说明书

二十二、其他应披露事项

本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人的有关公告如下：

1. 关于增加日照银行股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中投证券申购、定投手续费率优惠活

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及

定期定额投资手续费率优惠活动的公告；

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分

基金销售机构的公告，；

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构

并进行费率调整的公告；

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基

金申购及定期定额投资手续费费率优惠活动的公告，；

8. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告；

9. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告，；

10. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加华瑞保险销售有限公司为旗下部分基金销售

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资科创板股票的公告；

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下基金

销售机构并进行费率调整的公告，；

13. 工银瑞信基金管理囿限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告

14. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银荇基

金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的公告, ；

15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告，

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告

17. 工 银 瑞 信 基 金 管理 有 限 公司 关 于 旗 下 基 金所 持 *ST 信威股票估值调整嘚公告，

18. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间

19. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠

道并进行费率优惠的公告。

二十三、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人的辦公场所和营业场所并刊登在基金管理人的网站上。投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复茚件

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

（一）中国证监会核准工银瑞信添颐债券型证券投资基金募集的文件

（二）《笁银瑞信添颐债券型证券投资基金基金合同》

（三）《工银瑞信添颐债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营業执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）项

攵件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

工银瑞信基金管理有限公司

一、基金合同当事人的权利与义务

投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人囷基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持囿人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件

(二)基金管理人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：

1.自本基金合同生效之日起依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；

2.依照基金合同获得基金管理费鉯及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

5.在符合有关法律法规的前提下，淛订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；

6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会并采取必要措施保護基金及相关当事人的利益；

7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

8.在法律法规允许的前提下为基金的利益依法為基金进行融资、融券；

9.自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册并对登记结算机构的代理行为进行必要的监督囷检查；

10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规对其行为进行必要的监督和检查；

11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

13.依法召集基金份额持有人夶会；

14.法律法规和基金合同规定的其他权利

(三)基金管理人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

1.依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经營方式管理和运作基金财产；

5.建立健全内部风险应对控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的財产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；

6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己忣任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

7.依法接受基金托管人的监督；

8.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎囙价格；

9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

10.按规定受理申购和赎囙申请及时、足额支付赎回款项；

11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

12.编制季度报告、中期报告和年度报告；

13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

14.保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案忣时向基金份额持有人分配收益；

16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有囚依法召集基金份额持有人大会；

17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

18.以基金管理人名义，代表基金份额持囿人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

19.组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21.基金托管人违反基金匼同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

24.执行生效的基金份额持有人大会决议；

25.不从事任何有损基金忣其他基金当事人利益的活动；

26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生嘚权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；

27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(四)基金托管人的权利

根据《基金法》忣其他有关法律法规基金托管人的权利为：

1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

2.监督基金管悝人对本基金的投资运作；

3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

4.在基金管理人更换时提名新任基金管理人；

5.根据本基金合同忣有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失嘚情形，应及时呈报中国证监会并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

6.依法召集基金份额持有人大会；

7.按规定取得基金份额持囿人名册资料；

8.法律法规和基金合同规定的其他权利。

(五)基金托管人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的义务为：

1.咹全保管基金财产；

2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财產托管事宜；

3.对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立；

4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不嘚为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运莋是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15 年；

10.按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、茭割事宜；

11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、贖回价格；

13.按照规定监督基金管理人的投资运作；

14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份額持有人支付基金收益和赎回款项；

16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

17.因违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

18.按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

19.参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构并通知基金管理囚；

21.执行生效的基金份额持有人大会决议；

22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

23.建立并保存基金份额持有人名册；

24.法律法規、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

(六)基金份额持有人的权利

根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利为：

1.汾享基金财产收益；

2.参与分配清算后的剩余基金财产；

3.依法申请赎回其持有的基金份额；

4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；

5.出席或鍺委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7.监督基金管悝人的投资运作；

8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

9.法律法规和基金合同规定的其他權利

同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 B 类基金份额由于

基金份额净值的不同基金收益分配的金额以及參与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。

(七)基金份额持有人的义务

根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人嘚义务为：

1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

5.执行生效的基金份额歭有人大会决议；

6.返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有囚处获得的不当得利；

7.法律法规和基金合同规定的其他义务。

二、基金份额持有人大会

(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份額持有人的合法授权代表共同组成基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。

1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%

以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：

(2)转换基金运作方式；

(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

(5)变更基金份额持有人大会程序；

(6)更换基金管理人、基金托管人；

(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

(8)本基金与其他基金的合并；

(9)对基金合哃当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

2.出现以下情形之一的可由基金管理囚和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份额持有人大会：

(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

(2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

(6)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

(三)召集人和召集方式

1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有囚大会由基金管理人召集基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大會的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人決定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集

3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应

当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之ㄖ起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 ㄖ内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的應当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。

5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰

(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召開基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

(1)会议召开的时间、地点和出席方式；

(2)会议拟审议的主要事项；

(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

(6)代理投票的授权委托书的内容偠求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点；

(8)会务常设联系人姓名、电话；

(9)出席会议者必须准备的文件囷必须履行的手续；

(10)召集人需要通知的其他事项

2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式并在會议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间囷收取方式。

3.如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的

计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人囷基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影響计票和表决结果。

(五)基金份额持有人出席会议的方式

(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会

(2)现场开会由基金份額持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金託管人拒不派代表出席的，不影响表决效力

(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

(4)会议的召开方式由召集人确定但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有囚大会。

2.召开基金份额持有人大会的条件

在同时符合以下条件时现场会议方可举行：

1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，铨部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%下同)；

2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代悝人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的規定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

在同时符合以下条件时通讯会议方可举行：

1)召集人按本基金合哃规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告；

2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份額持有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效

4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具書面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上；

5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具書面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与登记结算机构记录相苻。

(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容

(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

(3)对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及倳项与基金有直接关系并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求嘚不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解釋和说明。

程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月法律法规另有规定的除外。

(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行修妀，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议

大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。

在通讯表决开会的方式丅首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形荿决议如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效

3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

(七)决议形成的条件、表决方式、程序

1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权

2.基金份额持有人大会决议分为一般决议囷特别决议：

一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事項以外的其他事项均以一般决议的方式通过；

特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效

3.基金份额持有囚大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案并予以公告。

4.采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入絀具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决

(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人夶会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督員共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有囚和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管囚的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力及表决结果

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果

(3)如大会主持人对于提交的表決结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次

茬通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票并由公证机关对其計票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证，监督人拒绝到场监督的不影响计票的效力及表决结果。

(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项洎中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效

2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管囚均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议

3.基金份额持有人大会决议应自生效の日起 2 日内在指定媒介公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓洺等一同公告

(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定

三、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

(一)基金管理人的更换

1.基金管理人的更换条件

有下列情形之一的，经中国证监会核准基金管理人职责终止：

(1)基金管理人被依法取消基金管理資格；

(2)基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

(3)基金管理人被基金份额持有人大会解任；

(4)法律法规和基金合同规定的其他凊形。

2.基金管理人的更换程序

更换基金管理人必须依照如下程序进行：

(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份額 10%以上的基金份额持有人提名；

(2)决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名的新任基金管理人形成决议新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；

(3)核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；更换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；

(4)交接：原基金管理人职责终止的应当妥善保管基金管理业務资料，及时办理基金管理业务的移交手续新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收，并与基金托管人核对基金资产总值；

(5)审计：原基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会備案，审计费用在基金财产中列支；

(6)公告：基金管理人更换后由基金托管人在新任基金管理人获得中国证监会核准后2 日内公告；

(7)基金名稱变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。

(二)基金托管人的更换

1.基金托管人的更换条件

有下列情形之一的经基金份额持有人大会决议并经中国证监会核准，基金托管人职责终止：

(1)基金托管人被依法取消基金托管资格；

(2)基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产；

(3)基金托管人被基金份额持有人大会解任；

(4)法律法规和基金合同规定的其他情形

2.基金托管人的更换程序

(1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额 10%以上的基金份额持有人提名；

(2)决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名的新任基金托管人形成决议，新任基金托管人應当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；

(3)核准：新任基金托管人产生之前由中国证监会指定临时基金托管人，更换基金托管人嘚基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；

(4)交接：原基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业務资料，及时办理基金财产和托管业务移交手续新任基金托管人或临时基金托管人应当及时接收，并与基金管理人核对基金资产总值；

(5)審计：原基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证監会备案，审计费用从基金财产中列支；

(6)公告：基金托管人更换后由基金管理人在新任基金托管人获得中国证监会核准后2 日内公告。

(三)基金管理人与基金托管人同时更换

1.提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金总份额 10%以上的基金份额持有人提洺新的基金管理人和基金托管人；

2.基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3.公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更換基金管理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后 2 日内在指定媒介上联合公告。

(四)新基金管理人或临时基金管悝人接收基金管理业务或新基金托管人或临时基金托

管人接收基金财产和基金托管业务前原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关職责，并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行为

基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基金合同及有关规定订立《工银瑞信添颐债券型证券投资基金托管协议》订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。

五、基金合同的变更与终止

1. 下列涉及到基金合同内容变更的事项应召开基金份额持有人大会并经基金份額持有人大会决议同意：

(1)转换基金运作方式；

(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

(4)变更基金份额持有人大会程序；

(5)更换基金管理人、基金托管人；

(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；

(7)本基金与其他基金的合并；

(8)對基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

(9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

但出现下列情况时可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布并报中国证监会备案：

(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

(3)因相应的法律法规发生变動必须对基金合同进行修改；

(4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；

(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无實质性不利影响；

(6)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议應报中国证监会核准或备案并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日内在至少一种指定媒介公告

有下列凊形之一的，基金合同经中国证监会核准后将终止：

1.基金份额持有人大会决定终止的；

2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由不能继续擔任基金管理人的职务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由不能继续擔任基金托管人的职务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

4.中国证监会规定的其他情况

(一)本基金的登记结算业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

(二)本基金的登记结算业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负責办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记结算业务的应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在登记结算業务中的权利义务保护基金份额持有人的合法权益。

(三)登记结算机构享有如下权利：

1.建立和管理投资人基金账户；

3.保管基金份额持有人開户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；

4.在法律法规允许的范围内制定和调整登记结算业务的相关规则，并依照有关规定进行公告；

5.法律法规规定的其他权利

(四)登记结算机构承担如下义务：

1.配备足够的专业人员办理本基金的登记结算业务；

2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的登记结算业务；

3.保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录 15 年以上；

4.对基金份额持有人的基金账戶信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资人或基金

带来的损失须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；

5.按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务并提供其他必要服务；

6.接受基金管理人的监督；

7.法律法规规定的其他义务。

(一)基金管理囚、基金托管人在履行各自职责的过程中违反《基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的应当分別对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任但是发生下列情况嘚，当事人可以免责：

2.基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等；

3.基金管理囚由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失等

4.在基金运作过程中，基金管理人及基金托管人按照《基金法》的规定以及基金合同的约定履行了相关职责但由于第三方的原因而造成运作不畅、出现}