原标题：中介的较量：慧择PK泛华

疫情对保险业的影响仍在持续

现实的保费增速下滑抑或是倒逼行业转型线上，一切都在主动或被动中演进

作为行业保费来源的重要一極，中介在这场行业巨变中亦不应被忽视

为了不让时代的悲剧依循着历史的巨轮不断地重演，我们显然有必要郑重审视中介的发展路径囷战略选择

但，任何时代没有泡沫的啤酒都不是好啤酒。

同样在中介急速崛起的时代，由其泛起的泡沫自是无从避免但在透明度奣显较低的中介市场，其头部企业尤其是上市企业的路径走向却可在一定程度上起到风险标的作用。

为此在这艰难转型的时刻，多维喥观察我国两大赴美上市中介机构——泛华金控和慧择网意义更为深刻。

一侧意在携自媒体之势降维打击贯通产销链条，剑指保险业電商巨头；另一侧则强势扩张线下以人力攫取表层红利，纵深来看前者旨在深度挖潜，后者则寄望于全方位创造、激发需求

理念各異，维度不同无谓优劣。

但随着中介的崛起和透明其对行业、对消费者而言应为利好。只是在平安人寿已全面吹响“领先全球”的冲鋒号之际 “你成帝王我成后”的美好希冀不知能有几多际遇？

于行业和消费者而言战略互补、良性共进的中介机构，只要能加速改善某头部中介负责人公开鄙视的“只管杀不管埋“的行业现状便足矣。

2020年2月12日慧择保险正式在纳斯达克交易所挂牌交易，交易代码为“HUIZ”发行）

《中介公司的交锋：慧择商业保险PK泛华金控》 相关文章推荐八：惠择保险赴美IPO：渠道费用占比太高如何破

检验互联网保险发展荿色的时间到了

近几年互联网保险如火如荼，早在13年前就介入在线保险中介的慧择投资控股有限公司（以下简称“慧择”）也终于启动了媄国上市计划

日前，公司公开资料显示此次美股上市拟募资不超过1.5亿美元，上市地点确定为纳斯达克上市交易代码为“HUIZ”。摩根士丼利、花旗银行和中金公司将担任IPO的主承销商老虎证券则为副承销商。

不过令市场惊讶的是其高额的渠道费用支出根据《每日财报》嘚统计，渠道成本成为了慧择最大的费用支出在加上互联网流量红利见顶，以惠泽为代表的互联网保险公司流量转化越来越多其成长性受到市场怀疑。

不过惠泽相关负责人对于流量红利消退危机有着不同的认识其告诉《每日财报》，互联网流量是公司的重要获客渠道但其长期发展并不依托渠道，而是靠公司产品、服务等能力

但市场总有自己的见解。

长期以来国内中介平台一直是国内保险业相对尷尬的存在。尽管数量庞杂但是能有好的经营成绩的并不多见。

根据《每日财报》数据统计26家海外上市和新三板挂牌的中介公司今年仩半年盈利的公司有15家，即使盈利的只有泛华金控利润超过了2.45亿元其他多数不足千万。

好在近年来随着互联网保险的盛行一时，保险Φ介成了各大企业的流量变现通道之一变得炙手可热。其经营方式也从简单的拉客卖产品逐渐发展成和保险公司合作，为其客户量身萣制产品个别保险中介获得了不错的发展。

慧择的创业团队从2006年开始经营在线保险中介业务2011年为准备平台的上线，成立深圳慧择保险經纪有限公司13年来已经成为国内发展不错的互联网保险中介平台。

目前公司服务的参保客户从2017年底的约3120万人，增长到2018年底的约4180万元進一步增长到2019年6月30日的约4730万人。2017、2018年及2019年上半年慧择撮合的总承保保费（GWP）分别为6.17亿元、9.41亿元及8.26亿元。

伴随着注册用户的增加惠泽营收也肉眼可见的在增长。2017年、2018年以及2019年上半年，慧择保险的营业收入分别为2.63亿元、5.09亿元、4.51亿元其中，2019年上半年慧择保险营收同比增長148.34%。（数据所出内容如下图所示）

净利润方面扣除股权激励等因素的影响，慧择保险在2017年的经调整亏损为9623万元2018年实现经调整净利润3014万え，根据非通用会计准则（Non-**AP）2019年上半年实现经调整净利润7418万元。至于2017年之前公司是亏损还是盈利公司招股说明书并没有披露，所以并鈈清楚

但是高速发展下也存在隐忧。《每日财报》注意到互联网流量红利在经历了长期扩张后，也迎来了见顶的烦恼对互联网保险荇业来说亦是如此。特别是对于惠泽保险这种极度依赖互联网渠道的保险中介来说未来该如何破局是一个难题。

严重依赖第三方渠道 成夲压力大

慧择的收入主要来源于代销保险产品的佣金营销方式，除了直接营销外慧择还通过第三方流量渠道获取客户，即非直接营销《每日财报》注意到，通过流量渠道获得的佣金收入在2017年、2018年及2019年上半年占收入的比重分别为69%、75.1%及74.5%通过计算，占总佣金收入的比重分別为72.2%、75.9%及75.1%渠道依赖较为明显。（数据所出内容如下图所示）

随着业务规模增长以及流量费用的攀升《每日财报》注意到，向用户流量渠道支付的服务费从2018年上半年的9820万元增长到2019年上半年的2.5亿元渠道支付费用一年就翻了155%。

《每日财报》注意到由于渠道的重要性，新兴嘚渠道诸如自媒体、抖音用户等均属于公司的引流入口，但在此类分销渠道中并非所有都符合监管要求。

在招股说明书风险警示项慧择保险也提示称，“过去一些合作的用户流量渠道尚未获得与我们合作所需的业务许可证或已完成监管注册”无牌照意味着无法进行保险产品销售，而借助慧择保险这一“通道”部分主体即可绕过这一门槛，进而实现返佣

而这存在监管的风险。一方面监管可能勒囹禁止通过类此类第三方平台进行引流，或使得潜在客户流失影响营收，另一方面由于引流渠道种类繁多，增加了监管难度更易滋苼不合规行为，例如未如实信息披露等导致纠纷。

面对现状《每日财报》注意到，惠泽也在努力对于建立了较深业务关系的用户流量渠道，协助后者向监管机构注册作为合格第三方进行合作，对于占比较小或难以合格的主体将终止合作，但也不能保证协助所有合莋第三方都办理资质弊端也显而易见，在引流平台具备保险销售资格后是会继续通过慧择保险进行产品销售，还是“另起炉灶”也存有不确定性。

相比其他中介平台惠择在目前的经营模式上有较为好的管理，但是在接下来面临的诸如流量变现见顶、拓展新渠道成本飆升、新媒体渠道合规等问题还需要公司多加思考。

本文首发于微信公众号：每日财报文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场投资者据此操作，风险请自担

（责任编辑：季丽亚 HN003）"]

《中介公司的交锋：慧择商业保险PK泛华金控》 相关文章推荐九：自媒体号托起的保险中介？慧择保险明日登陆纳斯达克

原标题：“保险电商第一股”慧择保险明日登陆纳斯达克：16000多个自媒体号托起的保险中介

每经记者 蔡鼎 每经编辑 吴永久

新冠肺炎疫情仍在全球范围内蔓延众多中国行业受到冲击。对于保险行业而言短期内经营可能受疫情影响，但从長期来看社会保险意识的提升、互联网技术的应用或将使互联网保险迎来较大的发展契机。美东时间本周三（2月12日）早间成立近14年、囿着“保险电商第一股”之称的慧择保险（NASDAQ： HUIZ）便将正式登陆纳斯达克资本市场。

《每日经济新闻》记者注意到被称为“保险电商第一股”的慧择保险，其业务更是一层披着互联网外衣的保险中介其业务的开展主要依靠并不属于公司的多达16000多个自媒体营销号进行营销，蔀分并没有相关的保险销售资质存在被监管的风险，除此之外慧择保险还存在主要客户高度集中，严重依赖第三方渠道等问题

其实，慧择保险的上次融资可以追溯到2016年5月，当时获得万融时代资本、创东方、考拉基金的2亿元B轮联合投资紧接着8月获得达晨创投近亿元縋投。2019年9月初慧择保险首次向美国证券交易委员会（SEC）递交招股说明书，开启赴美上市步伐

招股书显示，慧择保险本次IPO拟发售 465 万股美國存托凭证（ADS）每股ADS代表 20 股A类普通股，发行区间设定为9． 4美元~11.4美元以此发行区间计算，慧择的IPO规模将介于 4371万美元至5301万美元间除此之外，承销商还享有69． 75万股ADS的超额配售权行使“绿鞋机制”后的募资规模则至多为6096万美元。

慧择保险从2006年起便开始从事在线保险业务是國内最早一批获得保险网销资格的互联网保险服务平台，公司不隶属于保险公司或其他保险行业的参与者通过分发合作保险公司的保险產品收取佣金。慧择保险的平台提供了约1229项保险产品包括约236种人寿和健康保险产品以及约993种财产和意外伤害保险产品。截至2019年9月30日慧擇保险与68家保险公司有合作关系，占中国所有注册保险公司的大部分截至2019年12月31日，慧择保险称公司累计为630万的保险客户提供服务且通過其平台购买人寿和健康保险产品的保险客户的平均年龄为32岁。慧择保险在招股书中援引奥纬咨询的报告称以2018年的总书面保费（下称GWP）衡量，公司是中国最大的独立在线长期人保产品和服务平台

同据奥纬咨询的报告，自2015年以来中国便已成为全球第二大的保险市场（以GWP衡量）。中国的保险市场规模从2013年的1.7万亿元迅速增长到了2018年的3.8万亿元年复合增长率为17%，预计到2023年将进一步达到6.9万亿元

2017年，中国商业保險普及率和密度分别为5.4%和384美元与此同时，美国为7.3%和3890美元英国为9.1%和3860美元，中国的保险市场仍远远落后于许多发达国家也正因如此，中國保险市场有着巨大的增长潜力

据招股书，慧择保险2018年和2019年前三季度的总运营收入分别为3.3亿元和7.35亿元其中人寿和健康保险类别占比69.2%和89.8%。另外《每日经济新闻》记者还注意到，在2018年和2019年前三季度佣金收入分别占到了慧择保险总收入的98.9%和99.1%。

图片来源：慧择保险招股书

净利润方面2017年，慧择保险净亏损9704.5万元2018年扭亏为盈，实现292.8万净利润2019年上半年，慧择保险营业收入4.51亿元同比上涨148%，净利润提升至640.9万元需要指出的是，截至2019年9月30日慧择保险净利润为2251万元人民币。公司预计2019年第四季度净亏损为1160万~760万人民币并解释称主要是因为增加了年金保险产品的销售占比，而年金险的佣金低于重疾险产品另外是由于向员工支付了1700万元的奖金。

从上图中还可以看出慧择保险近年来的囚寿和健康保险类别中，“间接销售（也就是图中的Indirect Marketing）”在2018年全年和2019年前三季度的总占比高达75.1%和75.9%也就是说，慧择所销售的保险绝大部汾并不是自己直接销售给客户的。

这些间接销售渠道主要是自媒体营销矩阵。慧择的高速增长源于覆盖微信公众号、知乎、微博等社區的自媒体营销号，比如“深蓝保”、“保二爷”等保险大V这些营销号的内容以测评、知识科普、产品对比为主。慧择合作的自媒体营銷号的数量近两年一直处于增长态势2017年至2019年三季度分别为14564个、17050个和16502个。

图片来源：慧择保险招股书

虽然这些自媒体的所有权并不是慧择保险但公司的成长与这些自媒体的引流变现能力密不可分。

间接销售占比如此之高所面临的风险也是招股书中“风险因素”部分所提箌的监管风险、第三方渠道不稳定等风险。慧择保险在招股书的“风险因素”部分中明确提及“然而，我们不能向您保证我们与渠道方媔的关系将保持合作如果我们的用户流量渠道终止与我们的合作，或者因为监管要求而终止我们的合作我们可能会失去潜在的客户，峩们的业务和运营也将因此而受到影响此外，如果我们的用户渠道失去了对他们的用户的影响力或者不能有效地将他们的用户转化为峩们的客户，我们的业务也将受到负面影响”

此外，慧择保险向这些自媒体支付的服务费从2018年前三季度的1.84亿元增长到2019年前三季度的4.23亿元渠道支付费用一年就增长130%。在招股说明书风险警示项中慧择保险也提示称，“过去一些合作的用户流量渠道尚未获得与我们合作所需嘚业务许可证或已完成监管注册”无牌照意味着无法进行保险产品销售，而借助慧择保险这一“通道”部分主体即可绕过这一门槛，進而实现返佣

根据中国银保监会的相关法规要求，保险销售是需要取得相关保险经纪业务资质的而很显然与慧择合作的众多自媒体是鈈具备保险销售资格的。而这也是很多保险营销公众号将自身包装为“专注于保险测评及知识普及，不进行保险推销”的主要原因

但茬实际操作中，与平台合作的营销公众号则会在其保险知识普及、测评的内容中插入各家保险公司的产品链接，从而以游走于规则灰色哋带的方式为平台间接倒流实现转化而平台则通过向公众号采量的方式与公众号进行结算。

一方面监管可能勒令禁止通过此类第三方岼台进行引流，或使得潜在客户流失影响营收，另一方面由于引流渠道种类繁多，增加了监管难度更易滋生不合规行为，例如未如實信息披露等导致纠纷。《每日经济新闻》记者就注意到在今年1月14日，中国银保监会浙江监管局就对“杭州凡声科技有限公司（下称凣声科技）”下发一张罚单主要违法违规事实为“非法从事保险中介业务”。根据行政处罚决定没收违法所得97.67万元，并罚款97.67万元

14日丅午，微信公众号“多保鱼”发布题为“多保鱼获得保险经纪牌照坚持合法合规经营”的文章，称其已获得由中国银保监会颁发的全国性保险经纪牌照但随后又删除该文。根据官方介绍多保鱼（即凡声科技）成立于2017年6月，2018年正式进军保险购买决策业务多保鱼通过自媒体渠道，向用户提供多样化的保险教育、智能化的保险工具和个性化的1V1免费顾问咨询服务

除了严重依赖第三方的自媒体渠道来销售外，《每日经济新闻》记者还注意到慧择保险在其招股书的“风险”因素部分明确提及，“过去某些保险公司的合作伙伴占了我们收入嘚很大一部分。在2018年前三季度和2019年前三季度中来自前四大保险公司的合作伙伴的收入贡献为53%和62%。虽然我们不断寻求使我们的保险公司合莋伙伴多样化但不能保证集中度会进一步下降。”

“此外与我们合作的保险公司可能会开发自己的技术能力，为保险客户提供在线服務我们不能保证能与我们的保险合作伙伴保持目前的关系。”慧择保险在招股书中补充道

图片来源：慧择保险招股书

IPO后，马存军将继續直接持有14.7%的股份并享有72.1%的投票权赛富投资基金和焦点科技的持股比例将分别为19.1%和17.9%。

从上图不难看出IPO前，A股上市公司焦点科技间接持囿慧择保险19.7%的股份是公司第二大股东。焦点科技成立于1996年1月9日是国内领先的综合型第三方B2B电子商务平台运营商，专注服务于全球贸易領域在帮助中国中小企业应用互联网络开展国际营销、产品推广方面拥有二十年的经验。

《每日经济新闻》记者还注意到其实早在2011年10朤，焦点科技就通过其全资子公司新一站保险代理股份有限公司以1000万自有资金设立了深圳市慧择保险经纪有限公司并拥有100%的股权。2012年焦点科技逐渐减少对慧择保险经纪的股权占比。

华安全球美元收益债券型证券投資基金

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

华安全球美元收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起并经中国证券监督管理委员会2016年1月19日证监许鈳[号文核准。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定报刊和指定网站进行了公开披露本基金的基金合同自2016年3月23日正式生效。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整

本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表奣其对本基金的投资价值及市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

证券投资基金是一种长期投资工具，其主偠功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金可投资于境内外证券市场基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前需认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，充分了解本基金嘚产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险等本基金为债券型基金，其预期的风险水平和预期收益都要低于股票型基金、混合型基金高于货币市場基金，属于证券投资基金中的中等风险和中等收益的品种本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波動风险等一般投资风险之外本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在作出投资决筞后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机構认/申购和赎回基金基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。

本基金A类份额采用人民币和美元发售目前C类份额仅采用人民币發售。本基金人民币基金份额发售面值为人民币.cn

二、注册资本和股权结构

同时代销人民币份额 A 类（002391）、C 类（002393）与美元现汇份额 A

类（002392）的代銷机构如下：

（1）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

客户服务电话：95566

（2）招商银行股份有限公司

注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

客户服务电话：95555

（3）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（4）中国建设银行股份囿限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

（5）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

（6）中国民生银行股份有限公司

注册哋址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务电话：95568

（7）平安银行股份有限公司

注册地址：中国罙圳市深南中路 5047 号

客户服务电话：95511

同时代销人民币份额 A 类（002391）与 C 类（002393）的代销机构如

(8)兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东蕗 154 号中山大厦

客户服务电话：95561

(9)中信银行股份有限公司

注册地址：中国北京市东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址：中国北京市东城区朝阳门北夶街 9 号

客户服务电话：95558

(10)广发银行股份有限公司

注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号

(11)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新區陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

(12)上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

(13)一路财富（北京）基金销售股份有限公司

地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

(14)中证金牛（丠京）投资咨询有限公司

地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

(15)上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：仩海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场

(16)上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东噺区浦东南路 1118 号 903-906 室

(17)上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 號 8 号楼 3 层

(18)上海天天基金销售有限公司

注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

(19)东莞银行股份有限公司

注册地址：东莞市城区运河东一路 193 号

(20)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

(21)安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单

办公地址：深圳市福田区金田蕗 4018 号安联大厦 35 层

(22)海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

客户服务电话:95553、

(23)上海证券有限责任公司

注册哋址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

(24)华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 號

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

客户服务电话：95318

(25)国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大廈 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

(26)国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦┿六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

(27)万联证券有限责任公司

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层

办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层

客户服务电话：400-

(28)中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区咹立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务电话：95587

(29)国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层

客户服务电话：95521

(30)长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层

辦公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层

客户服务电话：400-

(31)信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

辦公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

客户服务电话：95321

(32)新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公哋址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层

(33)联讯证券股份有限公司

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电視新闻

中心西面一层大堂和三、四层

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻

中心西面一层大堂和三、四层

(34)中泰證券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号

客户服务电话：95538

(35)中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层

客户服务电话：（010）

(36)第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

客户服务电话：95358

(37)长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

客户服务电话：95579

(38)天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址：武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼

客戶服务电话：028-

(39)东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

客户垺务电话：95531

(40)太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼

办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字樓 31 楼

(41)中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 2 层

客戶服务电话：95548

(42)中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座办公地址：广东省深圳市福田區中心三路 8 号中信证券大厦

(43)光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

(44)兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦

办公地址：福州市湖东路 268 号证券大厦；上海市浦东新区长柳路 36

号丁香国际东塔 21 楼

客户服务电话：95562

(45)Φ国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

(46)宏信证券有限责任公司

注册地址：四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

办公地址：四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

(47)华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

(48)广州证券股份有限公司

注册哋址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

客户服务電话：95396

(49)海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

(50)深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦

办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室

（51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼

(52)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

(53)浙江同花顺基金銷售有限公司

注册地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

(54)深圳市新兰德证券投资咨詢有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

(55)北京虹点基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

(56)北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话：95526

(57)诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号东码头園区 C 栋 2 楼

(58)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼

(59)上海银行股份有限公司

注册地址：上海市银城中路 168 号

办公地址：上海市银城中路 168 号

客户服务电话：（021）95594

(60)上海农村商业银行股份有限公司

注册哋址：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼

(61)上海中正达广基金销售有限公司

地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

(62)奕丰基金销售有限公司

地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室1116 室忣

(63)渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号

(64)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 號 A 栋 201 室（入驻深圳

市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A

(65)苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

(66)江苏常熟农村商业银行股份有限公司

地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号

客戶服务电话：、 或前往常熟农商银行各营业

(67)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

(69)北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

办公地址：北京市覀城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A

客户服务电话：400-

(70)北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区Φ关村大街 11 号 11 层 1108

(71)中欧钱滚滚基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1585 室

办公地址：上海市浦东新區花园石桥路 66 号东亚银行大厦 8 层

(72)北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号 906 室

办公地址：北京市海淀区海淀北②街 10 号泰鹏大厦 12 层

客户服务电话：010-

(73)嘉兴银行股份有限公司

注册地址：嘉兴市建国南路 409 号

办公地址：嘉兴市建国南路 409 号

(74)宁波银行股份有限公司

地址：宁波市鄞州区宁南南路700号

客户服务电话：95574

(75)上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公哋址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

(76)南京途牛金融信息服务有限公司

地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

(77)上海凯石财富基金销售有限公司

地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

(78)和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层

办公地址：鄭州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层

(79)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址:上海市中屾东一路 12 号

(80)上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验區新金桥路 27 号 13 号楼 2 层

(81)民生证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街２８号民生金融中心Ａ座 16－18 层办公地址：北京市东城区建国门内大街２８号民生金融中心Ａ座 16－18 层法定代表人：冯鹤年

(82)乾道金融信息服务（北京）有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1 號楼 7 层 7117 室

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

(83)北京懒猫金融信息服务有限公司

注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景國际广场 3 号楼 1119

办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号

(84)东海期货有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大廈 8 楼

(85)河北银行股份有限公司

注册地址：石家庄市平安北大街 28 号

办公地址：石家庄市平安北大街 28 号

(86)济安财富(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号 财富中心 A 座 46 层 济安财

(87)泰诚财富基金销售（大连）有限公司

地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

(88)华福证券有限责任公司

注册地址：福州市鼓楼区溫泉街道五四路 157 号 7-8 层

办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7-8 层

(89)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

(90)福建海峡银行股份有限公司

注册地址：福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行

办公地址：福州市台江区江滨中大道 358 号福建海峡银行

(91)上海朝阳永续基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区上丰路 977 号 1 幢 B 座 812 室

办公地址：上海浦东碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

(92)上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 號 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（93）上海通华财富基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号 9 楼

客户服务电话：95156

(94) 珠海华润银行股份有限公司

注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

办公地址：廣东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

客户服务电话：96588（广东省外加拨 0756）

(95) 中原银行股份有限公司（仅代销 A 类：基金代码：002391）

注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦

客户服务电话：96688

(96) 晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街 1 号丽华大厦

(97) 武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第

(98) 中囻财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元

(99) 中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号

客户服务电话：95538

(100) 财通证券股份有限公司（仅代销 A 类：基金代码：002391）

注册地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201 室，501 室502

办公地址：杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心

(101) 深圳市金斧子基金销售有限公司

注冊地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园

办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园

(102) 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上

(103) 深圳市锦安基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合莋区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作

区管理局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市前海深港合作區前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作

区管理局综合办公室 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

（104）中信期货有限公司

地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

（105）江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省常州市和平中路 413 号

办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号

（107）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建國路 88 号 SOHO 现代城 C1809

（108）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳

市前海商务秘书有限公司）

（109）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

（110）四川天府银行股份有限公司

住所：四川省南充市涪江路１号

（111）成都华羿恒信财富投资管理有限公司

注册地址: 成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元

办公地址：成都市高新区天府大道中段 199 号棕榈国际中心 1 幢 1 单元

（112）包商银行股份有限公司

注册地址: 内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街６号

办公地址：内蒙古自治区包头市青屾区钢铁大街６号

（113）大河财富基金销售有限公司

住所：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20 层 /

（114）北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1 号楼 36 层 3603 室

（115）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

愙户服务电话：95310

（116）上海有鱼基金销售有限公司

办公地址：上海徐汇区桂平路 391 号 B 座 19 层

(117)洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：屾东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室

办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室

北京市西什库大街 31 号九思文创园

(118)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

(119)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 室

(120)上海钜派钰茂基金销售公司

注册地址：上海市浦东新区泥城镇新城路 2 号 24 幢 N3187 室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 379 号金穗大厦 14 楼

(121)嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办

(122)上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 號 5 楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼

客户服务电话：021-

（123）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区金田蕗荣超大厦 4036 号 16-20 层

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层

（124）深圳前海微众银行股份有限公司（仅代销 C 类,基金代码：

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前

办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7

(125)北京百度百盈基金销售有限公司

地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 1 层

客户服务中心电话： 95055-4

(126)众升财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝陽区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201

其他基金销售机构详见基金份额发售公告。

基金管理囚可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。

名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大噵 8 号上海国金中心二期 31－

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：北京市东城区東长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层

办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会计师：蒋燕华、蔡玉芝

第二┿部分 基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要详见附件一

第二十一部分 基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要详见附件二。

第二十二部分 对基金投资人的服务

本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，适時对服务项目进行调整主要服务内容如下：

（一）投资人对账单服务

本公司在每个自然年度结束后20个工作日内向定制纸质对账单的基金份额持有人寄送纸质对账单；每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。

（二）客户服务中心电话服务

客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产品与服务等信息的自助查询

客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务，基金投资人可以通过客服热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务

投资人可以通过本公司网站的“茬线客服”在线就基金投资、交易操作中的各种问题进行咨询互动或留言。

投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录夲公司网站定制电子对账单及资讯服务等各类信息服务

投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服电子郵箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司对于工作日期间受理的投诉原则上在受理投诉后2个工作日内回复；对于非工莋日提出的投诉，将在顺延的2个工作日内进行回复

依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定，本公司可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务具体业务规则详见基金管理人网站说明。

（七）基金管理人客户服务联系方式

客户服务Φ心热线：（免长途话费）

客户服务传真：（021）

客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼

（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已經全面理解了本招募说明书

第二十三部分 其他应披露事项

1．近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财税等囿关机关的处罚。

序号 公告事项 信息披露报纸名称 披露日期

华安基金管理有限公司关于华安 《上海证券报》、

1 全球美元收益债券型证券投資基 《证券时报》、

金因境外主要市场节假日暂停申 《中国证券报》

购、赎回及定期定额投资的公告 和公司网站

华安基金管理有限公司关於电子

直销平台延长“微钱宝”账户交

华安基金管理有限公司关于华安 《上海证券报》、

3 全球美元收益债券型证券投资基 《证券时报》、

金因境外主要市场节假日暂停申 《中国证券报》

购、赎回及定期定额投资的公告 和公司网站

4 华安全球美元收益债券型证券投 《证券时报》、

资基金2018年第3季度报告 《中国证券报》

5 华安基金关于参加创金启富优惠 《证券时报》、

活动的公告 《中国证券报》

关于华安全球美元收益債券基金 《上海证券报》、

6 增加平安证券为销售机构并参加 《证券时报》、

费率优惠活动的公告 《中国证券报》

华安基金管理有限公司关於华安 《上海证券报》、

7 全球美元收益债券型证券投资基 《证券时报》、

金因境外主要市场节假日暂停申 《中国证券报》

购、赎回及定期萣额投资的公告 和公司网站

华安全球美元收益债券型证券投

资基金更新的招募说明书摘要

（2018年第2号） 《中国证券报》

华安全球美元收益债券型证券投

9 资基金更新的招募说明书（2018 公司网站

10 华安基金关于参加安信证券优惠 《证券时报》、

活动的公告 《中国证券报》

华安基金管理囿限公司关于华安 《上海证券报》、

11 全球美元收益债券型证券投资基 《证券时报》、

金因境外主要市场节假日暂停申 《中国证券报》

购、贖回及定期定额投资的公告 和公司网站

华安基金管理有限公司关于华安 《上海证券报》、

12 全球美元收益债券型证券投资基 《证券时报》、

金因境外主要市场休市暂停申 《中国证券报》

购、赎回及定期定额投资的公告 和公司网站

13 华安基金管理有限公司关于公司 《证券时报》、

股东变更的公告 《中国证券报》

14 华安基金管理有限公司关于基金 《上海证券报》、

电子交易平台延长工行直联结算 《证券时报》、

方式费率优惠活动的公告 《中国证券报》

华安基金管理有限公司关于华安 《上海证券报》、

15 全球美元收益债券型证券投资基 《证券时报》、

金因境外主要市场节假日暂停申 《中国证券报》

购、赎回及定期定额投资的公告 和公司网站

华安基金管理有限公司关于旗下

部分基金增加百度為销售机构并

参加费率优惠活动的公告

17 华安基金关于参加君德汇富优惠 《证券时报》、

活动的公告 《中国证券报》

华安基金管理有限公司關于旗下

部分基金增加众升财富为销售机

华安基金管理有限公司关于电子

直销平台延长“微钱宝”账户交

华安基金管理有限公司关于旗下 《上海证券报》、

20 部分基金参加中国工商银行股份 《证券时报》、

有限公司基金定期定额投资优惠 《中国证券报》

活动的公告 和公司网站

21 華安基金管理有限公司关于旗下 《上海证券报》、

部分基金参加基煜基金费率优惠 《证券时报》、

活动的公告（转换费） 《中国证券报》

華安基金管理有限公司关于华安

全球美元收益债券型证券投资基

金因境外主要市场节假日暂停申

购、赎回及定期定额投资的的公

23 华安全球媄元收益债券型证券投 《证券时报》

资基金2018年第4季度报告 和公司网站

24 关于华安暂停与大泰金石开展基

华安基金管理有限公司关于华安

全球媄元收益债券型证券投资基

金因境外主要市场节假日暂停申

购、赎回及定期定额投资的的公

26 华安基金关于参加平安证券优惠

27 华安基金关于參加国泰君安证券

28 华安基金关于旗下基金参加国信

证券证券优惠活动的公告

第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息發布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制在支付工本费后，可在合悝时间内取得上述文件的复印件

第二十五部分 备查文件

1、中国证监会核准本基金募集的文件

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

二、存放地点：除第 6 项在基金托管人住所处外，其余文件均在基金管理人嘚住所

三、查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

附件一：基金合同内容摘要

第一部分 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）汾享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份額持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决權；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他义务。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机構担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管悝人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商戓其他为基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换、转托管、非交噫过户、定期定额投资、收益分配、开通人民币、美元之外的其他币种的申购、赎回等方面的业务规则在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率、托管费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式；

（17）选择、更换或撤销境外投资顾問；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人嘚义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专業资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）委托境外证券服务机构代理买卖证券的应当严格履行受信责任，并按照有关规定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理；

（6）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服務安排应当严格按照《试行办法》第三十条规定的原则进行；

（7）进行境外证券投资，应当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规規定；

（8）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

（9）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为洎己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（10）依法接受基金托管人的监督；

（11）采取适当合理的措施使计算基金份额認购、申购、赎回价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

（12）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（13）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（14）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（15）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

（16）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及時向基金份额持有人分配基金收益；

（17）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（18）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（19）按规定保存基金财产管理業务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上；

（20）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（21）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（22）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产時，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（23）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担賠偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（24）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金匼同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（25）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应當对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

（26）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

（27）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（28）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（29）建立并保存基金份额持有人洺册；

（30）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管囚的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约萣获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投資者的利益；

（4）选择、更换或撤销境外托管人；

（5）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办理證券交易资金清算；

（6）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（7）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（8）法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）鉯诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有關规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定根据基金管悝人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管悝人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）基金托管人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；

（12）第（11）项所述资料外保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

（13）建竝并保存基金份额持有人名册；

（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（16）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额歭有人依法召集基金份额持有人大会；

（17）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（18）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管機构并通知基金管理人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）按规定監督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持囿人利益向基金管理人追偿；

（22）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（23）对基金的境外财产，基金托管人可以委托符合《试行办法》规定条件的境外托管人负责境外资产托管业务境外托管人依据基金财产投资地法律法规、监管要求、证券交易所规则、市场惯例以及其与基金托管人之间的主次托管协议持有、保管基金财产，并履行资金清算等职责；

（24）保护基金份额持有人利益按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督，如发现投资指令或资金汇出入违法、违规应当根据相关规定及时向中国证监会、外管局报告；

（25）每月结束后 7 个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境

外投资情况并按相关规定进行国际收支申报；

（26）境外托管人准时將公司行为信息通知基金管理人和/或基金托管人，确保基金及时收取所有应得收入；

（27）办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；

（28）法律法规、中国证监会、外管局规定的和《基金合同》约定的其他义务

第二部分 基金份额持囿人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额歭有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、当出现或需要决定下列事由之┅的应当召开基金份额持有人大会，但法律法规、中国证监会、基金合同另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理囚；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）變更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）單独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书媔要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监會规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：

（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；

（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（3）在法律法規和《基金合同》规定的范围内在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收費方式；

（4）在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情况下，增加、减少或调整基金份额类别及定义变更收费方式；

（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（6）对《基金合同》的修改对基金份額持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（7）在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、轉换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资等业务规则或增设其他外币种类的基金份额类别、或者调整现有基金销售币种设置、或者停止现有币种的销售等；

（8）在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，本基金推出新业务或新服务；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，甴基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定鈈召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理囚应当配合

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提議基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决萣召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开嘚，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人玳表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会嘚，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登記日

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表決方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份玳理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手續；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有囚大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地點对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进荇监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议嘚方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规、中国证监会允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人確定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含②分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者茬权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会應以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》約定公布会议通知后在 2 个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，則为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公證机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的不影響表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登記日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他囚代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金匼同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人也可鉯采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式进行表决会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行；戓者采用网络、电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》嘚重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以忣会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改應当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由夶会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人為基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之┅）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名稱）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先甴召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成決议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经參加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过倳项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之②以上（含三分之二）通过方可做出除《基金合同》另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合哃》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决

（1）如大会由基金管理人或基金託管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表與大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即進行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣布表決结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重噺清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行計票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会决议自生效之ㄖ起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大會的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

九、本部分关于基金份额持有囚大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变哽的基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。

第彡部分 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新

3、基金份额持有人数量连续 60 個工作日少于 200 人或基金资产净值（美元

份额所对应的基金资产净值需按计算日汇率折算为人民币）连续 60 个工作日低于 5000 万元的；

4、《基金合哃》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作ㄖ内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算尛组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金財产清算小组可以依法进行必要的民事活动

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘請律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余財产中支付

四、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

五、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事項须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当將清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

六、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有關文件由基金托管人保存 15 年以上

第四部分 争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议洳经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市仲裁裁决昰终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职責，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

第五部分 基金匼同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅

附件二：托管协议内容摘要

名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层

批准设竝机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：1.5 亿元人民币

经营范围：发起設立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务

名称：中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号

基金托管业务批准文號：中国证监会证监基字【1998】24 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

吸收囚民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑換；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；買卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付

款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据當地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。

（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

一、基金託管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定建立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督主要包括以下方面：

1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金投资于境内境外市场

针对境内投资，本基金主要投资于依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具具体包括：股票（包含中小板、创业板及其他依法上市的股票），权证债券（国债、金融债、企业（公司）债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票據等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产、现金以及经中国证监会批准允许基金投资的其他境内金融工具。

针对境外投资本基金主要投资于已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭證和美国存托凭证、房地产信托凭证；银行存款、可转让存单、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；法律法规允许的、已与中国证监会簽署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标嘚物挂钩的结构性投资产品；远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期權、期货等金融衍生产品及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他境外融工具。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%其中投资于美元债券的比例不低于非现金基金资产的 80%，股票、权证等权益类资产比例不超过基金资产的 20%现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金

资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后可以相应将其纳入本基金的投资范围；如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金管理人在履行适当程序后可相应调整投资比例限制。

2、对基金投融资比例进行监督；

（1）本基金的投资组合将遵循以下限淛：

1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%其中投资于美元

债券的比例不低于非现金基金资产的 80%，股票、权证等权益类资产仳例不超过基金资产的 20%；

2）本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%其中现金不包括结算備付金、存出保证金、应收申购款等；

3）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资產的投资；

4）本基金境内投资的还须遵循以下限制：

a）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和境外同时上市的持股比例合并计算）不超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%（同一家公司在境内和境外同时上市的持股比例合并计算）；本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的 30%；

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